2011年10月12日,建行山西襄垣支行在五分钟之内,先后有两名客户到该行自助银行办理汽车退税、QQ中奖转帐业务,大堂经理崔晓波同志根据对方的言谈举止、边打电话、边操作键盘的情况,引起了他的注意,凭着职业的敏感,判定这是两起诈骗事件,为维护客户的利益,保护客户资金安全,立即上前询问、了解情况、说服客户,使客户打消了退税、中奖的念头,停止了转帐业务,使客户免遭资金损失,确保了客户资金的安全。
当日下午17点40分许,营业大厅进来一位约20岁左右的青年男子说是要存款,大堂经理把他引到3号柜台窗口办理业务,正在为客户复印身份证件时,突然,客户接到一个电话,一边接电话一边就往自助区跑去,听见客户在和对方通话,不一会就开始在自助机上操作,问下一步该如何操作,凭着职业的敏感,大堂经理崔晓波同志觉的不对劲,就问客户:“同志,你认识对方吗?”他说“不认识”,那你是在办什么业务?客户说:“是对方要我给他汇钱,自己在玩电脑时QQ中奖啦!”這时,大堂经理崔晓波同志意识到这一定是一个骗局,随即将插在机器里的储蓄卡给退了出来,客户很不耐烦的说:“你拿我的卡干什么”?崔晓波同志让他先把电话挂了,然后给他讲述了一些有关诈骗的案例经过,客户将信将疑地回到了柜台,开始办理起存款业务。
紧接着,又有一名妇女,一手拉着孩子,一手接听电话,走进自助银行说;“我已经到建行了,可一直打不通对方的电话,大堂经理崔晓波同志走过去,一声你好,请问办理什么业务?
客户说:“她的丈夫要她带上建行卡到银行后,打一个北京的电话,对方要给他汇钱”。
对方给你丈夫汇什么钱?客户说:“可能是煤矿上给他补发的工资”;那你丈夫在哪个煤矿工作?客户说:“是襄垣石板沟煤矿”;那你刚才说电话一直没人接,是打给谁的?客户说“不知道是谁的电话,我丈夫也没有说”,那能让我看一下哪个号码吗?客户就将一张写有号码的纸条递给我,纸上写的是一个以010开头的北京固话号码。
矿上补发工资为什么要打一个通往北京的固话呢?这个矿上的会计我们都认识,能给你丈夫打个电话问一下是咋会事?客户打通了丈夫的手机,说是有人要给他汇款。
别人给你汇款,为什么要拿自己的卡到银行来?给你汇的是什么钱?客户说:“最近,买了一部私家车,对方说是国家税务总局的,因国家有优惠政策,农民在买车时可以享受一部分退税,所以要他带上银行卡到银行确认卡片是否正常”。
听了客户的解释,一切都明白了,这完全是一场骗局,告诉客户类似这样的退税诈骗案件很多,千万不敢上当受骗,如果不相信的话,你可以到县国税局咨询一下,就全都明白了。客户听后,很是感动,连连致谢,表示以后再也不能相信这样的事情了,世上没有免费的午餐,然后领着孩子高高兴兴地离开了营业厅。
送走客户后,崔晓波同志还是放心不下,心理总是惦念着先前发生的事情,客户将信将疑的眼神,使崔晓波同志很是不理解,于是,他就到客户刚才办理业务的窗口,了解办的是什么业务,当他得知是存了1.5万元钱,还开通了手机银行时,心理很是着急,心想,客户不要在通过手机银行把钱转帐给对方。
此时,他就急忙走出营业厅,一眼就发现那位客户正在打电话,旁边还站有一位年龄大点的人,就过去和他们打招呼,原来是客户的父亲,等客户挂了电话之后,崔晓波同志就问:刚才你是不是在柜台开通手机银行?可千万不敢上当受骗呀!
他的父亲一听,忙问:我们咋的了?这时,大堂经理向他们解释了网上QQ中奖的事,不是真的,主要是诈骗你们的钱财,客户的父亲一听说是假的,急忙说:“已经给人家汇去1.5万了,人家说钱不够缴税,让我们再汇去1.5万,才能拿到奖金”。
为了不让年青人存有尧幸心理,客户和父亲又来到自助银行,把卡里所有的钱全部取了出来,父子两骑着自行车消失在人群中……。