工行江西赣州分行深入开展业务风险点排查工作

    为防范业务风险，确保各项业务安全顺利开展，工商银行江西赣州分行拟定方案，严密组织，采取自查与复查方式，深入开展风险自查工作。
    一、突出重点，防控风险。依据上级下发的业务管理办法及实施细则等，突出重要基本规章制度、业务关键环节为本次风险排查的着力点，排查主要内容包括以下五大方面：一是空白重要凭证账实核对和领用、出售、保管、交接制度执行情况；二是业务印章专管专用、交接保管和印押证分管分用制度执行情况；三是柜员权限卡使用保管和网点及柜员业务凭证、现金款箱交接保管制度执行情况；四是网点预留印鉴卡移交建档、使用保管制度执行情况；五是网点现场管理人员履职落实情况。
    二、加强组织，抓紧落实。要求各行处高度重视，加强组织，成立主管行长（主任）或内控专管员为组长、相关业务管理人员等为成员的排查工作组，制定具体方案，迅速组织，周密部署，抓紧落实，深入排查，确保检查效果，检查面必须达到100%。
    三、严格检查，认真把关。查前组织检查人员学习相关管理办法，熟悉掌握各项制度规定，抓住关键环节、业务风险点，采取核对账实、调阅监控录像及业务资料，查看现场操作等综合方式，全面开展风险排查工作。实行谁检查谁负责的检查责任制，在检查过程中发现疑点问题应一查到底，严禁留于形式、应付了事，对于存在重大安全隐患问题，应发现而未发现、应报告而不及时报告的，追究相关人员的责任。
    四、落实责任，全力整改。对所查问题，做到边查边改，能当场整改的立即整改，对一时难以整改的，制定限期整改措施，落实责任人，督促整改到位。对存在重大风险点的问题，加强分析研究，提出解决处理办法。对严重违章行为或知错不改人员，按照有关规定进行严厉处罚，维护检查严肃性，提高制度执行力。