今年以来，泰安工行认真贯彻落实总省行内控防范工作部署，强化管理措施，完善内控防范体制，加大监督检查及违规处罚力度，促进各项规章制度落到实处，严防各类案件事故，为推动项业务健康顺利发展提供有力保障。
1、提高认识，全面做好内控防范工作。要求各级充分认识加强案件防范工作的重要性，进一步强化和落实“防范风险优先、责任重于泰山”的风险防范意识，牢固树立“发展是第一要务，安全是第一责任”的科学发展观和内控观，以落实防范案件工作责任制为总抓手，切实把内控防范工作摆到重要位置认真抓紧抓实，不断强化管理措施，完善防控体系，严格制度落实，加大监控力度，正确处理好管理与发展的关系，坚决克服重发展、轻内控，“一手硬、一手软”的短期行为，真正做到发展与管理并重，创新与规范并举，向管理要效益，在稳定中求发展，把防范案件工作的各项措施落到实处，防范和杜绝各类案件事故的发生。内控防范是一项长期而艰巨的任务，必须真抓实管，常抓不懈，持之以恒。各级负责同志作为本单位、本部门案件防范工作的第一责任人，要从全行大局出发，从经营发展的战略高度出发，本着对上级负责、对自己负责、对员工负责的态度，全面履行案件防范工作的领导职责，用足够的精力研究部署和督促检查内控管理工作，真正把内控机制建设放在心上，抓在手上，落实在行动上。通过不断加大措施力度，围追堵截业务管理中存在的各种风险和隐患，彻底根除日常业务操作中的小毛病、小差错、小问题、小漏洞，对违规问题不论性质轻重、金额大小，都要严查重处，绝不姑息。通过强化和落实各级职责，自觉形成全行联动、全员参与，共同预防，以及专业检查、执法监察、合规检查各成体系，相互补充，相互促进的内控防线，确保各项内控制度落到实处。
2、突出重点，强化操作风险管理。要本着“全面分析、重点防范、分步突破”的思路，加快建立防范操作风险的监测防控体制，建立应急处置机制。重点加大对权限卡、银企对账、上门收款管理等易发案风险点防范力度。各行要进一步加大对权限卡的管理力度，授权人员要切实履行职责，严把事中控制关，不得以任何原因或借口放松审核条件。要进一步加强对账工作。对账中心要明确岗位职责，有效实行权限控制;要建立客户沟通与反应机制，严把余额对帐和分户帐明细对帐关，对账户余额不符的,要落实有效的核查措施，发现异常情况立即向分行业务主管部门报告，不得与开户网点直接联系。尤其对重点对公账户，要按照规定的频率和标准进行面对面对账，对账回收率要达到总行规定的标准。要严格规范上门收款业务操作，做到双人办理、钱账分管、交叉复核，并严格落实对账工作，坚持每月与上门收款客户进行一次面对面对账。要进一步加强客户预留印鉴卡片管理，严禁任何人以任何理由将预留印鉴带出营业网点，严禁对复印、拍照等可能造成印鉴被复制的行为。日中休息、临时离柜或营业终了，经管柜员必须将印鉴卡片放在保险箱中加锁保管。
3、加强员工行为动态排查管理。要按照上级行《员工行为动态管理操作办法》和《员工行为评价工作暂行办法》有关要求，认真组织好对员工的排查工作。要将员工行为动态管理作为防范案件的重要手段，一级抓一级，深入细致地开展排查分析。对经排查有异常行为的人员要实施重点管理，及时采取转化措施；对经教育帮助仍不转化或转化不明显的要采取下岗培训、调离工作岗位等措施。各行、各部门要对每个干部员工进行分析排查，重点是各级管理人员、网点负责人、客户经理、营业经理。要对照15种异常现象逐个排查，特别要加强对赌博和购买彩票行为的排查，不放过任何蛛丝蚂迹，确保将风险消灭在萌芽状态，为全行工作开展创造良好环境。
4、严格督查制度，加大责任追究力度。当前，有章不循、违章操作、查纠不严仍然是执行制度中存在的突出问题，也是发生案件最大的隐患。各级必须强化监督检查职能，运用业务检查、内控检查、执法监察等多种形式，采取全面检查、重点抽查、突击检查、明查暗访等多种手段，及时发现问题，排除案件隐患。对一线营业机构和问题较多的营业网点，要打破常规，加大检查频率。要加强对查出问题整改情况的跟踪监督，坚决克服重检查、轻整改的现象，防止小错拖成大错，甚至酿成案件。对敷衍塞责、不认真进行整改的，要追究有关人员的责任。监督检查人员在坚持从严检查的同时，要积极改进检查方法，努力提高检查的质量和效果。要把监督检查同指导基层行加强内控制度建设相结合，同对一线员工进行业务辅导相结合，使一线员工熟悉并自觉执行制度，努力在全行形成处处讲制度、讲流程、讲规范的良好氛围。要建立健全案件事故问责制，坚持“谁检查，谁负责，谁签字”的原则，对业务经营中出现的责任事故和违规行为，要追究相关人员的责任。
