工行陕西咸阳联盟三路支行在内控管理中，采取五项措施，把有效防范和控制员工职业道德风险、化解经营中潜在的风险有机地体现在经营发展和日常业务操作过程中，较好地实现了防范案件关口的前移，在日常经营中能够有效地消除各种前台风险和隐患，进一步强化了风险监控及案件的预警机制，为持续开展内控工作创造了条件，奠定了基础。
一、加强道德风险研究，前移风险控制关口。
该行结合道德风险点具有隐蔽性、突发性和破坏性等特点，在实际工作中采取深化细化员工思想行为能力分析等措施，不断加强对风险点的前瞻性研究，定期查找业务风险点，制定相应措施加以防范。在此基础上，按照人员实际和主要业务岗位分布情况，进一步明确全行各岗位人员的职责及操作规程，以十分明晰的岗位制约关系和内控管理措施，前移风险控制关口，达到了“以控防患”之目的。
二、加强案防工作指引，培育道德观念意识。
该行通过案防形势分拆会、员工思想行为能力分拆会、走访员工家庭、进社区了解社情等形式，对潜在的员工道德风险进行摸排，在认识风险、研究风险的基础上，将不同风险点产生的原因及控制措施等明确到全行员工和各岗位人员，积极培育员工道德观念和意识，以有效加以防范和控制，把风险点控制消灭在萌芽状态，从而实现零风险。
三、加强政治思想教育，提高员工道德水准。
该行以集中组织和自学等方式，有计划有步骤地对员工进行思想政治、职业道德和法律法规教育，使他们牢固树立正确的人生观、价值观，增强廉洁奉公、遵纪守法的思想意识。按照咸阳分行“两个责任制”的要求，定期召开案防形势分析会和员工异常行为能力分析会，及时了解和掌握员工特别是要害岗位部门员工的思想动向，促使员工不断自觉提高思想道德水平，保持员工队伍坚强的战斗力。
四、加强职业道德教育，提高员工业务素质。
银行员工的政治素质和业务素质，两间不可偏废，也不可厚此薄彼。该行在经常性的政治思想工作中，有针对性地加强学习，积极向员工倡导金融机构为社会服务、为大众服务的宗旨，自觉抵制拜金主义和各种腐败思想的侵蚀，以增强责任感，提高业务能力，提高对不良思想的防范能力，减少责任性和技术性差错的发生。支行以身边或他人典型为榜样，大力宣传其先进事迹，教育全员要树立良好的精神风貌和良好风气，起到“学先进、赶先进、争当先进”的作用。
五、加强案防警示管理，控制员工道德风险。
该行结合他行所发生的操作人员由于极端个人主义思想膨胀，利用业务管理过程中出现的漏洞，进而发生挪用客户存款、携款潜逃等恶性案件，给客户和国家财产造成重大损失，同时也给银行本身的信誉造成极坏影响的案例，定期对全行员工进行案防警示教育和思想道德、法律意识的教育，让员工“珍惜职业生涯，远离职业犯罪”，做到“警钟常鸣，鸣而有效”，较好地防止了发生员工道德风险。
