工商银行益阳赫山支行扎实推进反洗钱工作

    今年以来，工商银行益阳赫山支行高度重视反洗钱工作的开展，通过在日常业务营运过程中认真依照人民银行反洗钱工作制度要求，不断加强反洗钱业务培训，落实反洗钱岗位职责，加大监督检查力度，有力推动了支行反洗钱工作质量的提升。
    一、加强组织管理、确保工作展开。支行根据人员变化情况，先后调整了反洗钱领导小组，由支行一把手担任组长，领导小组成员分别由各分管行长和个金、对公、营业网点等部门负责人组成，并下设五个专项反洗钱小组，制定了《反洗钱内控制度实施细则》，全面履行反洗钱各项工作义务，以及反洗钱运作机制的联系、协调和反洗钱监控系统可疑交易的确认。同时，利用晨会、周会和支行全员大会专题学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《个人金融业务反洗钱操作流程》和《金融机构反洗钱规定》等政策性和行业性文件与规定，力求全面提高全员反洗钱的思想意识，充分建立起支行持续有效的反洗钱工作运行组织。
    二、明确岗位职责，完善内控制度。支行明确了反洗钱工作的职责分工，并进一步落实了反洗钱岗位人员及其职责，要求营业网点不能以业务忙、工作头绪多而忽视淡化这项工作，力求在日常工作持之以恒，不给反洗钱工作留下盲点。同时将反洗钱工作纳入操作风险管理工作范畴，由支行内控管理部门具体牵头负责，专人归集和整理好五个小组的反洗钱数据统计、分析报告以及报送工作，及时报送大额和可疑交易，尽量避免漏报。并根据反洗钱工作的基本原则，严格做好组织分工、岗位职责、工作目标、工作程序、内控要求和奖罚措施。
     三、加强业务培训，提高操作技能。支行通过分层次、多形式、有针对性的进行反洗钱业务培训，来增强实际操作中对反洗钱工作的执行力度，并落实好网点主任反洗钱业务的督导监查职责和营业经理的现场检查上报职责：及时查看反洗钱监督系统，及时补录，及时分析，及时发现问题和及时报告。促使前台柜员认真落实客户身份辨认，保存客户身份材料和交易记录。同时，对开立账户须经人民银行核准的，要按规定及时报批，不需核准的要在人民银行开户系统内进行报备，发现大额和可疑交易及时向营业经理汇报，全面按照人民银行现金管理、结算等办法办理业务、落实好客户风险分类工作职责 。使网点反洗钱工作的操作和运行真正符合人民银行的要求，并持之以恒得到贯彻与执行。 
    四、增加日常检查、纳入考核范围。支行根据反洗钱检查监督、检查依据、检查程序、检查范围及内容要求，以五个专项反洗钱小组展开不定期现场检查为着力点，将反洗钱业务纳入日常内控管理工作范围，重点检查客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度的执行情况，规定每次检查完成之后都要进行总结分析，及时通报存在问题，对检查中发现的问题，及时进行整改，并依照不同情况严肃处理。同时，将反洗钱业务作为全年工作考核的一项指标，纳入个人、网点、部门全年业绩的考核当中，更好地促进反洗钱业务的持续顺利运行，全面提升支行反洗钱工作的成效与水平。