衡阳江东支行将理财产品作为带动存款增长和拉动中间业务收入快速增长的重要工作，深入挖掘客户资源，充分宣传理财产品优势，大力营销基金、国债、灵通快线等理财产品，取得了显著成效。截至7月31日，该行营销个人理财产品日均余额2200万元，营销基金日均余额1823万元。
一、转变观念，提高认识。1、增强员工服务营销的观念，使全员高度认识到营销理财产品对挖转他行优质客户、带动存款增长以及扩大工行的影响力的重大作用；2、审时度势，主动转变经营理念，积极抓住证券行业不太理想的市场机遇，向客户积极推荐理财产品进行组合投资，以多元化的理财产品吸引优质客户。
二、找准定位，重点突破。区分类别的客户，进行市场细分和定位，建立优质客户档案信息，及时做好与目标客户的交流和沟通，紧紧把握部分客户将股市资金退出的市场良机，针对理财产品特点，将主要营销目标集中在突破重点客户上，实施强力攻关，不失时机地推荐人民币理财产品，促使优质客户积极认购；一方面，把触角延伸到存款大户、理财金账户等中高端客户，特别是定期存款的客户或是购买国债的客户作为营销理财产品重点客户，向客户分析其高于定期存款的利率且低风险的产品优势，以激发客户购买兴趣。
三、积极沟通，加强合作。该行把大力发展个人理财业务作为抢占客户市场，加大业务和产品结构调整，推进增长方式转变的重要举措，通过加强与邮储、农村信用社等多方的银银合作，充分实现双方在网点、客户和产品等方面的优势互补，提高我行理财产品渗透率，将个人银行类理财产品、基金等产品向中高端客户营销，积极竞争他行优质客户。
四、加大宣传，诚信服务。要求营销人员熟练掌握理财业务的操作流程和理财产品的营销卖点，全面客户地向客户宣传推介投资理财产品的同时，向客户做好风险提示，以诚信经营的态度赢得客户信赖，根据客户收入结构、年龄特征、风险偏好等实际情况，为客户推荐适宜的理财产品；将工行代理的个人理财品的各类基金的宣传折页、宣传资料摆放在柜面和网点明显位置，通过营业网点电子显示屏，及时将个人理财产品发行信息告知客户，大力宣传理财产品，提高工行理财产品的社会认知度，扩大社会影响力，增强理财业务发展后劲，促进理财产品持续深度营销。
