工行江西赣州章江支行强化内控管理提升风险掌控能力

 今年以来，工行江西赣州章江支行紧抓“管理”和“发展”两条主线，不断提高员工风险意识，强化内部管理，将所有业务活动都纳入到“依法合规”框架内，确保各项业务经营安全稳健。
    一是加强业务学习培训，树立规范操作意识。定期组织员工业务培训，扩大业务学习的频率和时效，使员工熟悉和掌握业务操作流程，严格按照《业务操作指南》流程办理，突出业务引导和现场监控的预防作用。
    二是加强业务操作流程管理，提高核算质量。由内控专管员牵头，通过事后监督中心反传数据、查询报表、现场检查等方式，甄别不同业务的“风险点”和“高危区”，对支行所有差错信息予以全面统计分析，对权限卡、特殊业务、空白重要凭证等重要事项和环节，由表及里逐条进行研究剖析，提高业务差错统计整改效果，切实提高核算管理质量。
    三是整合岗位职能，提高监控水平。对支行各岗位职能进行完善、整合、优化，注重“过程管理”，强化风险控制能力，提高事中授权监控水平。
    四是夯实内控体系的基础建设。成立风险控制小组，形成内控专管员、网点负责人、营业现场经理、业务柜员四个级次的操作风险防范构架，以内控评价、员工违规违章积分管理和差错处罚等手段，强化规章制度的权威性和强制力，同时与员工签定“内控管理目标责任状”、“案件防范承诺书”，建立和完善防范风险的长效机制。