泰安工行财院分理处强化管理不断提升内控管理水平

    今年以来，泰安工行财院分理处认真贯彻“业务发展,内控优先”的经营理念，通过采取培训、监督、考核等措施，强化管理，严控风险，不断提升内控管理工作水平，使“双零”建设工作取得了较好的成绩，在09年、10连续两年四季“双零”的基础上，今年上半年两个季度又取得“双零”，为取得更加优异的成绩分理处主要从以下几个方面入手做工作：
  
    一、明确职责分工，增强责任意识
    为确保内控管理水平的提高和“双零”创建活动扎实有效开展，财院分理处严格执行市分行制定下发的《“双零”网点和“双零”柜员创建实施细则》，不折不扣的执行内控管理的各项制度规定，要求营业经理、柜员按照岗位职责签订责任状，自我加压，形成各负其责、齐抓共管的格局。网点负责人作为内控管理的第一责任人,对网点营业前和营业终了的业务处理进行全程监督；营业经理认真履职,做好事中控制，充分发挥现场监督作用，确保业务的合规性，要素的完整性,完善业务操作程序，有效地促进了核算质量的提高。正是由于事前防范，事中控制，事后监督的有力保障，使我处内部管理水平上了一个新台阶，有力地促进了我行业务的发展，坚决杜绝了各类案件的发生,实现了全年无事故、安全运营，确保零差错零违章。
    
   二、加强业务及制度培训，防范操作风险
    
   分理处充分利用“三会”时间，做到逢会必讲内控制度。及时传达上级行的新规章制度和业务流程，及时通报各级行下发的风险提示，增强柜员规范操作的意识，做到未雨绸缪，警钟长鸣，降低业务差错，提高履职适岗能力，通过各项规章制度的学习，做到知规章、守规矩，使柜员知道法律法规就是高压线，碰高压线会有严重的后果，做好自我保护，摒弃侥幸心理。深入分析产生反交易及错账冲正的原因，对反交易较多的柜员重点关注，严禁规避反交易，明确告诉柜员规避反交易是错上加错，有引起法律纠纷的风险。加强风险识别，认真组织学习《中国工商银行业务运营风险分级管理办法》。对照系统监测和行里下发的各类准风险事件，逐条开展自查，并及时落实整改。同时，采取多种形式提高柜员对风险事件的认识，对较突出的风险事件类型，组织柜员进行分析、学习。 
     
   三、制订详细的奖罚制度，规范员工的行为
     
   该处结合自身工作实际，进一步完善了内控奖惩措施，坚持“事权划分、事中控制”原则，严格按岗位职责办理业务，并纳入柜员绩效考核。与工资挂钩，激发营业经理、柜员的业务学习主动性、积极性，为“双零”网点创建奠定坚实的基础。每季评选出内控优秀及落后人员各一名，在发放绩效工资时给与奖罚兑现。