工行延安分行“三个强化”稳步推进个人金融业务内控体系建设

   延安分行结合个人金融业务内控体系建设三年规划，强化流程管理、强化自助设备管理、强化产品创新风险管理，增强风险掌控能力，不断扎实推进个人金融业务内控体系建设工作，实现全行个人金融业务同业领跑银行和系统先进分行的发展目标。

   一是强化个人业务精细化、流程化管理，优化个人金融业务系统控制。实现PBNS系统与PCM2003系统、信息卡客户信息有效衔接，实现代发工资和批量代收代付业务全面纳入网上银行和批量代理业务数据传输系统管理，完善新增个贷客户与信用卡客户的客户维护流程；优化个人金融业务流程，实现标准化管理。全面完成个人金融业务流程再造工程，结合总行运营改革的实施，推进非实时个人金融业务的后台集中处理，实现对操作风险的集约化、标准化管理。强化个人业务系统控制，加强新业务、新制度、新政策的培训，提高个贷风险识别和风险防控能力。

   二是强化自助设备业务控制，完善业务操作流程和管理办法。加强自助设备业务风险监控流程管理，明确自助设备业务控制目标和措施，加强风险监控，提高审核功能。建立完善自助设备监督检查机制，实现对自助设备风险有效控制。

   三是强化产品创新风险控制，加强产品创新管理。明确产品创新工作职能，加强产品创新市场调研和可行性分析，建立健全产品投产后评估、持续优化和退出管理机制。发挥各相关专业在风险审批管理过程中的协同作用，全面评估新产品存在的风险，建立健全创新产品风险管控机制，采取有效措施控制风险，使创新产品在风险可控的情况下最大限度地满足客户和市场的需要。