建设银行承德县支行努力拓展个人高端客户

    为切实提高个人高端客户对本行的综合依存度、贡献度和忠诚度，增强支行市场竞争力，建设银行承德县支行理顺客户维护流程，进一步明确网点客户经理职责，加强培训和督导。他们创建客户金字塔的维护模式，实行维护“双人”责任制，钻石级客户分别由网点经理、客户经理担任AB角，白金级、金级客户分别由客户经理、个人业务顾问担任AB角，对于潜力客户（AUM2-10万元）由个人业务顾问、高级柜员担任AB角，明确柜员每天推荐3名潜力客户网点经理，并分配给客户经理跟踪营销，形成网点负责人、客户经理、前台柜员的立体服务模式。该支行结合二代转型，建立存量客户关系管理总台账，规范客户关系管理日程表、需求表、信息登记表、联络日志、柜员客户关系管理维护台账等，按照层级分类管理，建立电子目录索引，完善客户信息档案。他们建立支行财富管理团队，组织本支行的理财规划师队伍，优势互补，为客户传递理财产品信息和投资市场新动态，根据客户的需求和风险偏好，为客户提供理财规划建议，帮助客户动态配置资产，实现客户保值增值。