为了切实加强内控管理工作，有效防范重大差错和案件事故的发生，工商银行长治分行个人金融专业多措并举落实省分行“内控外防”工作会议精神，保障个人金融业务安全稳健运营。
一、统一认识，牢固树立依法合规经营意识。为了确保个人金融业务安全运营，全方位落实“内控外防”会议精神，长治分行大力营造 “内控先行、稳健经营、诚信守责、审慎严谨、有章必循、违章必究”的内控氛围，进一步深化内控体系建设，深入开展内控案防活动，力求源头上防止违规违章问题的发生。
二、设立专岗，以制度为保障，构建起严密、高效的案件防范体系。一是个人金融业务部门专设了内控管理岗，负责制订本专业业务操作流程、检查制度和规定；制定检查方案，安排组织专业检查工作，通报检查情况，制定整改措施，负责对检查资料整理归档，根据检查情况，定期评价各支行内控管理情况等工作，在岗位配置上做到人员落实、职责明确。二是制定落实相关制度。2011年，长治分行根据上级行安排结合本行实际工作需求，制定了《个人金融业务案件防范工作计划》、《个人金融业务操作风险检查总体方案》和《检查计划》等制度， 努力降低操作风险，为业务发展提供了制度保障。
三、双线运作，突出内控效果。一是按期进行业务检查。上半年我行进行了个金部组织全辖进行了个人金融业务操作风险检查活动，检查囊括个人客户经理、理财产品合规销售、反洗钱业务、转账通业务和自助设备等内容。在检查活动中，制定了详细的检查方案，明确检查范围、检查时间，同时提出了检查要求，要求各支行网点的检查工作要全面真实反映检查情况。检查结束后，将针对检查出的问题进行通报，并组织全行进行认真彻底的整改，以保证上半年个人金融业务工作的安全运营。二是有效利用运营风险监测系统和非现场进行个人金融业务的再检查。通过检查发现问题集中的部分，进行有的放矢的培训和再教育。坚持网点抽查与风险事件核查相结合，网点检查与非现场检查监测通报相结合，实现“精确制导、精准检查、有效监督”之目的。
四、以“培训”为抓手，提高员工规范操作意识。一是组织远程培训系统推广、保险代理、基金业务、批量发卡等十余次业务培训班，培训人员300余人次，并积极组织、督导全行员工参加总行代理保险、基金业务培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。二是继续组织员工认真开展职业道德教育、警示教育，进一步抓好员工《业务操作指南》培训工作，增强员工执行规章制度的自觉性和自我保护意识，严格按照各项业务操作规程和规章制度规定办理每一笔业务，确保依法合规经营。
