今年以来，泰安工行财源支行结合本行实际，突出“五到位”，全面提升支行内控管理工作水平。
一是思想认识到位。内控管理工作是保障全行依法合规经营，持续健康发展的基础。不断提高内控管理工作水平是完善现代商业银行治理结构，建设现代金融企业的要求。支行在年初建立了内控管理组织，明确内控管理机制；严格落实每周学习日制度、内控管理月度例会制度，将 “诚信合规、审慎经营”的经营理念以及 “合规人人有责”、“合规创造价值”的合规意识，贯彻落实到每一位员工，教育员工正确认识业务发展与内控管理的关系，时刻把防范风险放在首位；行领导定期深入基层网点，参加网点晨会、月度内控防案分析会加强对网点内控工作的监督指导，要求网点负责人、运营副主任晨会必须讲风险、谈内控、论危害，对上日的工作进行点评，指出部分柜员在业务操作过程存在的薄弱环节，增强内控教育的针对性。
二是业务培训到位。目前，全行业务的快速发展对基层行的内控管理工作提出了更新更高的要求，新业务，新制度、新办法不断出台，对网点现场管理人员的履职能力、柜员的业务素质是一个巨大的考验，为此，财源支行狠抓业务培训，不断提高员工业务水平，当作提升全行内控管理水平的关键。一是克服人员紧张的困难积极抽调业务骨干人员参加上级行的视频、现场培训，支行专人负责签到考勤确保人员培训质量；二是充分利用班后时间组织人员进行专项培训，组织评价当天主要风险点的讨论，不唯形式，不走过场，确保实效；三是针对不同培训内容，划分层次分别培训，对网点负责人和运营副主任培训以现场管理岗位职责和重点部位、环节的事中控制为主，对前台柜员的培训以柜面业务操作规程为主，分别从现场管理人员日常业务需要审核的内容到前台柜员日常操作规程，从联机操作到凭证资料拍摄传输及扫描，从常用交易指引和管理办法到硬件设备管理等几方面进行有针对性的培训；四是充分利用组织月度内控例会时机，加强网点现场管理人员之间的交流、沟通，努力实现网点之间可以取长补短、共同进步；五是加强岗位技能练兵，通过每年组织岗位技能选拔以及建立绩效考核激励机制鼓励各网点利用空闲时间积极组织柜员进行点钞、计算机翻打凭条等业务技能练习，提高岗位技能，为提高业务运营质量打下了坚实的基础。
三是监督检查到位。强化现场管理人员的履职管理，加强事中控制；充分运用业务运营监控系统，强化柜面业务操作风险管理，积极发挥好支行、网点核查岗位人员的作用，加强全行业务运营风险事件的核查、分析，全面掌握各网点存在的风险点；积极组织开展现场与非现场调阅相结合的检查方式，建立起全方位的监控体系，坚持每月组织人员对网点的内控制度执行情况、网点负责人履职情况、反洗钱履职等情况进行现场不间断、无规律突击检查，持续扩大省行“飞天行动”的震慑效应，积极组织人员通过调阅监控对自助设备管理、早中晚重要业务时段的交接、通勤门的管理等进行抽查，及时发现消除风险隐患。
四是考核、责任追究到位。 财源支行先后制定下发了支行《内控类指标考核办法》、《支行执行力建设考核办法》，明确了奖罚依据和标准，并把柜员的业务量、核算质量及差错情况纳入绩效考核，对业务操作无违章无差错的网点及柜员进行奖励，对出现违章及差错的柜员进行处罚并纳入网点绩效考核。统一规定了违章和差错的认定和处罚办法，对各类违章和差错加大绩效挂钩和经济处罚力度，对发生的严重违规问题除对当事人严肃处理外追究管理人员的责任；严格落实《绩效合约目标管理实施办法》，支行部每季对各网点的内控管理情况逐一量化登记，据以考评处理；以季度、年度考核为时间段，对核算质量高、无差错、无违规问题的“双零”的网点及柜员进行表彰奖励，并作为评选“内控先进网点”“内控先进标兵”及年终评优、评先的重要依据，极大的提高了网点及柜员工作积极性。
五是日常管理到位。 支行每月编制下发《内控管理工作简报》，旨在促进全行员工牢固树立遵章守纪、规范操作的经营意识，夯实业务运营基础，全面提升支行营业网点的内控管理水平，取得了积极的成效；结合实际，积极组织开展了“查监控、促合规”活动，通过组织网点员工查阅柜员监控录像，紧紧围绕“十个风险点”、重要业务时段的管理等内控案防重要风险点，自查违规违章行为，自纠屡查屡犯问题，筑牢内控管理堤坝，为各项业务稳健经营提供坚实保障；组织开展了“创建合规明星柜员”活动，作为创建“双零”柜员活动的重要补充，旨在加强柜面业务风险的常态管理，每月统计全部柜员的制度执行存在的问题、业务量等情况，按照差错率进行排名，奖优罚劣；开展营业网点操作规范标准化教育月活动，借助省行制作的教学片对目前网点中普遍存在的营业前的准备、午间轧账、自助设备加钞、日终轧账等重要时段的风险点进行集中教育活动，对规范业务操作行为、杜绝习惯性操作起到了积极的作用；坚持树立典型，以点带面，充分发挥先进典型的示范引领作用。对支行实现“四季双零”的网点、柜员，树立典型，在给予通报表彰、物质奖励基础上，将先进事迹通报全行，号召全体网点、人员学习，同时进行绩效加分考核，激励全员自觉执行制度，规范业务操作，牢固树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，营造比、学、赶、帮、超的工作氛围。
