建行秦皇岛分行加强风险识别工作促业务合规运行

    2011年，建行秦皇岛分行发挥业务运营风险管理系统识别风险的作用，积极探索不同业务的风险分析方法，提高风险识别能力，促进柜面操作业务合规运行。该行利用业务运营风险管理系统先进的数据分析优势，对风险系统中提示的风险点，积极探索分类分析方法，加强对风险分析和识别工作，取得了较好效果。对于资金异动类业务，注重分析与异动资金相关账户的内外部交易，防范客户及银行的资金损失；对重要客户及账户信息变动类业务，注重分析重要客户信息或帐户信息的变动原因，防范间接引发的资金损失；对管理关注类业务，注重分析银行内部违规办理业务情况，防范可能引起的资金损失和声誉风险；对核算及操作关注类业务，注重分析并收集风险管理与流程改进的依据，防范风险管理与操作流程中存在漏洞。通过对分类分析方法的推广和应用，大大提升了风险管理的针对性和时效性，增强了全辖监督人员的风险识别能力和风险分析能力，确保了各项业务持续健康发展。