安康旬阳支行为进一步挖掘个人理财产品销售潜力,吸引广大投资者闲散资金,突出“四个到位”,加大理财产品销售力度,以不间断、高频度营销,实现中间业务、储蓄存款同业占比的同步领先。截止6月6日,销售各类理财产品 17000万元,销售额和完成率均位居全行前茅,储蓄存款(含保本理财产品)完成半年任务的96.3%,列全行第一。
一是宣传到位。为提高工行产品的知名度,年初至今,支行对发行的每款产品进行研究,与同业产品进行分析比较,找准产品的闪光点,再通过手机短信、LED、张贴海报、举办理财报告会等多种有效方式进行广泛宣传,提升产品的社会影响力。
二是目标选择到位。由点及面,发挥辐射效应。在对市场、客户分析的基础上,把理财产品销售重点锁定在党政机关、个体工商户、教师和矿老板身上,通过客户经理上门营销,巧借客户之声宣传理财产品安全、收益率高的优点,达到营销一个带动一片的效果。
三是客户衔接到位。支行确定专管员对客户购买的理财产品建立台账,并每天查看到期客户清单,结合近期发行理财产品,提前联系了解客户购买意向,推介宣传我行承接发行的理财产品,积极做好到期理财产品资金承接工作,确保客户及资金留存我行。
四是前后台配合到位。全行员工从大局出发,实现客户资源共享,前台识别、发现的优质客户,及时提供信息,客户经理跟进营销,从风险评估到柜面办理,衔接有序,顺畅流利;对确定的挖转对象,全行一盘棋,发挥各自优势,制作当日销售产品一览表,产品专管员对当日可销售的产品期限、购买起点、预期收益、目标客户等信息制成表格,分发到每个员工,全行相互交流,准确掌握客户动向,最终取得了事半功倍的效果。