工行陕西咸阳联盟三路支行以“过程控制”为抓手建立风险管理长效机制

    工行陕西咸阳联盟三路支行在咸阳分行“强管理、促合规、提升风险管理水平”专项工作中 ，以“一学、二查、三落实、四确保”为基础，严格操作风险过程管理，有效建立了风险管理长效机制，从而确保了各项业务健康发展。
    一学：组织全员学习《中国工商银行员工违规行为处理规定》。
    该行利用五个班后时间组织全体人员认真学习，深刻领会其主要精神。经过对共四章198条逐条内容的学习，提高了员工的思想认识，增强了内控案防意识，增进了遵纪守法的自觉性和合规经营的规范性，有效抑制了操作风险。
    二查：及时检查业务运行情况。
    做到至少每月检查一次内部管理和内控制度的执行情况，始终把“业务发展为第一要务，防范案件为第一责任”作为最主要的工作抓好落实。现场管理人员按月对本专业落实各项规章制度及案件防范责任制情况进行检查和总结，抓好“事前审核、事中监督、事后检查”制度的落实，达到了及时发现问题、纠正问题的目的，把案件苗头消灭在了萌芽状态，从而确保不发生案件。
    三落实：严格落实风险管理制度。
    一是落实了每月对员工执行制度、规定情况进行一次检查的制度，并督促大家落实措施，贯彻执行。二是落实了每月组织召开一次员工思想动态和案件防范工作分析会制度，进一步分析案件形势，查找漏洞隐患，并有侧重点地抓好落实工作。三是落实了按季开展员工思想行为动态的分析排查工作,及时掌握员工的思想行为变化，有针对性地做好员工的思想工作。内控工作联络员和党风廉政建设联络员能够结合分理处实际开展工作，并按分行要求按时报告内控、案防及员工思想动态情况。
    四确保：确保业务正常运行。
    一是确保全体员工没有赌博、吸毒、贩毒以及经商等违规违纪行为。该行结合业务、工作、生活实际，在每月召开一次员工思想分析会的基础上，由行长和营业经理定期或不定期与员工进行思想交流，及时了解员工的正常需求，帮助员工克服生活及工作上的困难，鼓励员工树立正确的人生观、价值观和积极健康向上的生活方式，为员工全身心投入工作打牢了坚实的政治思想基础。二是确保全体员工都能够树立以行为家意识，自觉维护工商银行的利益，自觉执行党的的金融方针政策，一心一意扑在业务发展上，把劲用在分理处的全面建设上。三是确保经营的业务如代理、理财及其他中间业务等合乎规定，柜员所办业务真实有效、资料完整。该行对照《规定》边学边改，采取柜员自我检查与分理处不定期检查相结合的方法，改陋习，促合规，杜绝了“有章不循、违章操作”等现象。四是确保安全与案件防范工作万无一失。在“强管理、促合规、提升风险管理水平”专项教育活动中，全体员工更加严格地遵守安全、案防工作制度，确保不发生任何案件或安全事故，有效地保障了各项业务的正常运行。