泰安工行四项措施营销私人银行理财产品见成效

今年以来，泰安工行积极推进私人银行业务的发展，树立以“优势产品提升优质客户”的核心理念，坚持多措并举，实现了私人银行理财产品销售和高净值客户资产提升的双赢。

     一、制定专项考核办法，建立多层次营销体制。鉴于私人银行业务的专业性和特殊性，该行认真组织私人银行业务知识的学习，使营销私人银行客户的意识深入人心。加强调度，强化激励，建立“人人有动力，人人有担子”的营销机制。

    二、分析适销客户产品，理顺营销流程。该行财富管理中心作为私人银行部的延伸业务部门，一是重点组织宣传私人银行业务， 根据高净值客户对高收益理财产品较感兴趣的特点，对高收益理财产品进行重点推广；二是加强上下沟通，积极协调部署，并结合私人银行部的指示和网点实际需求，制定下发“私人银行业务明白纸”、“私人银行理财产品销售指引”等简单易行的材料，对一线营销人员及时指导培训，随时解决一线的实际问题。   
   
    三、加强管理督促，提升私人银行产品的覆盖率。该行以各家贵宾理财中心为依托、辐射各网点，按时通报各贵宾理财中心、网点客户经理的销售情况，重点督促理财销售为“零”的空白网点，促使各行及早行动，有效提升了私人银行理财产品在各网点的覆盖率。

    四、建立交流平台，推广先进经验。对于各行涌现的成功营销案例，及时以财富管理中心工作简报和案例推荐的形式下发全行，将先进经验进行推广，使各行能够彼此交流分享案例心得，形成互相帮促的良性循环。