工商银行鹰潭分行牢筑案件查防防线

    今年以来，工商银行鹰潭分行认真贯彻总、省行纪检监察工作会议精神，紧紧围绕全行改革发展中心任务，积极开展案件查防工作，牢固树立“安全出效益”经营理念，始终把案件查防工作作为经营管理的重要组成部分，摆在突出位置，以“四个强化、四个筑牢”为抓手，实现了全行无经济案件、无刑事案件、无重大责任差错事故的工作目标，有力地促进和保障了各项业务健康发展。
    
    一、强化案防地位，筑牢认识防线。该行坚持把案防工作与业务工作同研究、同部署、同落实。一是抓思想认识。分行党委经常强调：要把本部门案防教育工作制度化、规范化和经常化，做到逢会必讲，警钟常鸣，经常强调，反复提示；要改变抓案件防范工作是监察内控部门的事的想法，提高工作主动性。如果案防工作出了问题，业务工作就会陷入被动，改革发展就会受到影响，经营绩效综合考评就会受到拖累，员工的收入就会受到影响，使员工深刻认识到案防工作是与个人的切身利益息息相关，从而形成了“不能出案，出不起案”的共识。二是抓组织机构。分行成立了案件防范工作领导小组，设立了办公室，配备了专职工作人员，为案件防范工作提供了组织保障。三是抓责任分解。制定了案防工作计划和分行领导及部室组案防工作任务分工安排，明确了各个层面的案防责任。年初，分行行长与行级领导、支行行长，分管行长与部室负责人分别签订了案防工作责任制责任书，责任书突出了“业务发展到哪里、案防工作就开展到哪里”的要求，明确领导干部既要管好自己又要带好队伍，既要抓好营销任务工作落实，又要抓好案件防范工作。四是抓长效机制建设。修改制定了《鹰潭分行部室落实案件防范量化检查评价办法》，把案防工作纳入分行年度综合考核，不断推进案防长效机制建设，在全行员工中形成了“不想作案、不敢作案、不能作案”的案防工作局面。
   
    二、强化教育培训，筑牢道德防线。该行始终把反腐倡廉教育和案防警示教育作为一项重要工作来抓，并纳入了年度全员教育培训计划和日常教育工作之中，注重发挥“大宣教”的作用。一是加强廉洁从业教育。今年除了组织全行中层以上干部学习中纪委全会精神和总、省行领导在纪检监察工作会议上的重要讲话外，还组织全行员工重点学习总行下发的《员工行为禁止规定（试行）》等相关规定，同时对学习效果进行测试，以此来引导各级管理人员和全行员工树立正确的人生观、价值观和权力观。二是加强遵章守纪教育。5月份，该行在全行员工中认真组织了开展学习“规章制度”教育活动，重点是学习《鹰潭分行员工行为动态管理办法》规定的工作之中和工作之外的28个方面的相关内容，并对学习效果组织测试，全行482名从业人员参加了测试，达到了预期的效果。三是加强案防主题教育。根据总、省行统一部署，认真组织开展“内控与巩固年”活动，制定具体了实施方案。
   
    三、强化制度规范，筑牢制度防线。坚持从完善机制制度入手，充分发挥制度在案防工作中的保障作用。一是完善晨会和月度分析会制度。规定全行网点每天班前由网点负责人和营业经理主持召开晨会，对前一天的案防内控工作进行小结，提示当班人员当天需要注意的内控案防工作和操作风险注意事项；每月定期召开运行督导员、营业经理及各专业、各网点负责人参加的内控月度例会；营业经理每月向分管内控的行领导汇报内控工作。二是完善案防分析会制度。今年，根据省行下发的《案件防范分析会指引》有关要求，制定下发了案防分析会规程。要求各支行至少每二个月召开一次分析会，分行每季度召开一次案防分析会，分析案防形势并对风险点及时预警；对分析会明确需要解决的事项，分行监察及内控部门及时下发整改意见书，督促相关支行、部门和相关人员进行整改并跟踪整改情况。今年分行分别召开了2010年四季度和2011年一季度案防分析会，会议对存在的问题进行了认真的分析和研究，并提出了具体的落实整改意见和工作要求。三是完善操作风险提示制度。指定专人每天收集和整理监控预警系统反馈的情况，每月对业务核算质量存在的问题进行分析通报，揭示风险形成的背景和原因，并下发各网点学习，有效防止了类似问题的发生。四是完善员工违规违章预警制度。一方面，坚持以违规积分考核进行预警。另一方面，分行组织对中层以上管理人员进行了廉洁自律和案防工作述职，使全行各级管理人员时刻绷紧反腐倡廉和案件防范这根弦。五是完善各项决策流程。建立了规范的内部议事规则和决策程序，实行决策、执行、监督三分开，对重大经营事项以及管理人员选拔任用等坚持集体讨论决定，一把手带头执行民主集中制和支持班子其他成员在职责范围内独立开展工作。同时，注重完善财务管理、集中采购等制度和流程，使各项工作在严密的制度和流程下操作。
   
    四、强化检查监督，筑牢监督防线。坚持把检查监督作为案件防控的重要手段，不断强化检查督导人员的履职能力，从源头上防堵案件发生。一是加大案防检查力度。要求营业经理要对当日、当周、当月的业务进行“回头”检查，凡当班现场主管理未能检查发现而被外部检查发现的问题，与当事人一并进行处罚；将各专业、各网点检查督导任务分解落实到人，凡运行督导员、现场主管所检查的专业、网点在其检查后被内外监管单位检查发现问题的，将进行连带处罚，促使各机构和各专业主动查找和解决问题。二是加强重要风险点和重大节假日的专项排查治理。根据总省行的部署和要求，对重要案件风险点和高风险业务进行专项排查治理，坚持做到问题原因不查清不放过、整改不到位不放过和责任人不处理不放过。同时，针对案发特点，认真部署元旦、春节、五一等重大节假日案防工作，组织对重要业务、重要岗位进行突击查和回头查，及时发现和消除隐患。三是加强对重大事项和决策的监督。对财务收支、集中采购、资产处置、信贷审批、大额资金使用、管理人员聘任和绩效分配等重大决策事项，纪检监察部门均派人参加监督。同时，不断完善行务公开和职代会制度，主动接受员工的监督，有效防止权力失控、决策失误和行为失范。四是强化对员工的思想动态分析管理。通过各种渠道掌握的情况，每季度及时对重要岗位、关键环节的员工思想行为表现进行分析排查，对涉嫌经商办企业、赌博和高档消费、收支明显不符、客户不良反映和经常业务出差错等异常行为人员，及时进行提醒、帮教、转化和调离。五是构建和实现了集防范、监督、内控、服务和管理与一体的新型远程监控综合管理平台。