建行长治故县支行组织学习银行票据风险事件和案例

6月13日晨会，建行长治故县支行针对近期银行票据风险事件和案件，会计主管组织学习了总行资金结算通报。由于近期为新旧版票据交替并行期，伪造、变造银行票据进行诈骗的案件增多，并容易得逞。从作案手段看，主要是通过退款等方式骗取出票人的支票后加以涂改变造、将小额银行承兑汇票变造为大额汇票等，手段比较老套，甚至作案对象也多是医院等卫生单位。做到“三个不忽视”（不忽视对旧版银行票据的检查鉴别；不忽视对新版支票的检查鉴别；不忽视对较小金额票据的检查鉴别），同时学习了两个风险案例。通过学习后，会计主管要求柜员一定要加强学习，提高风险防范意识。加强开户管理，坚持“了解你的客户”，确保落实账户实名制；加强各种各类票据的审核力度，按照“了解你的客户业务”的原则，熟悉了解客户支付习惯和管理规定，对有疑问的支付和客户及时联系确认；加强商业汇票承兑和贴现真实交易背景的审核，严格执行查询查复制度，规范查询查复操作，做到“有疑必查，有查必复，查必及时，复必详尽”；加强已签发（承兑）但尚未解付的新版第一批次汇票及非清分机本票跟踪工作，切实防范新版票据风险。今后该行还要加大票据培训力度，在培训内容上涉及面要宽泛，确保票据风险为零。