建设银行秦皇岛分行从“四个方面”加大力度增强反洗钱工作能力

    建设银行秦皇岛分行将反洗钱作为合规管理的基础工作认真部署落实际，严格落实监管要求，健全反洗钱工作管理体系，从“四个方面”加大力度，不断增强反洗钱工作能力，防范经营风险。一是强化识别。该行大力加强客户身份识别和信息资料保存工作，按照新的客户信息采集要求，加强对新增客户的开户管理，确保新增客户的信息采集和客户身份识别满足监管要求。二是注重监测。该行依据可疑交易确认及报告流程，持续进行大额和可疑交易非现场监测工作。通过定期和不定期非现场监测措施，保证反洗钱监控系统中数据得以准确、及时的处理，持续提高大额和可疑交易报告的及时性、准确性，有效规避监管风险，全面提高可疑交易报告的质量。三是加大宣传。该行高度重视反洗钱宣传活动，通过分层次、多渠道、灵活多样地宣传活动形式，全面开展反洗钱宣传活动。除了配合当地人民银行做好反洗钱宣传活动外，还通过在营业网点悬挂宣传横幅、分发《反洗钱知识手册》等多种形式向客户介绍洗钱活动的基本特征、公民的反洗钱义务及反洗钱工作的重要意义，使反洗钱政策、法规和相关知识深入人心。四是加强培训。该行将反洗钱培训作为一项基础工作纳入全年培训工作计划中，拓宽培训范围，采取灵活多样的培训方式。上半年，该行举办了一期反洗钱培训班，对辖内各营业网点反洗钱岗位人员进行了系统培训，使反洗钱管理人员、反洗钱岗位人员履行反洗钱义务的责任感不断增强，一线员工业务能力和反洗钱工作技能显著提高。同时，该行各网点按照反洗钱工作的部署和要求，利用晨会、员工大会等组织员工学习反洗钱的各项制度和法规，普及了全行员工的反洗钱专业知识，提高了全行反洗钱工作人员的业务水平和操作技能。