建设银行长治分行进一步强化资金管理工作

        2011年，宏观调控的针对性、灵活性、有效性将进一步增强，流动性管理面临的外部环境更加复杂。建设银行长治分行加强了流动性风险防范工作，认真修订了本行内部资金管理办法和流动性危机应急预案，密切监控头寸，及时录入资金监管系统，与省分行密切保持联系，积极请调资金，有效地保证了对外支付安全。同时进一步加大资金管理力度，围绕流动性安全与效益的双重目标积极开展工作，在保证安全足额对外支付的前提下，将闲置资金充分集中到省分行，以保持合理资金备付水平。努力压缩负效应资金占用，实现全行资金收益最大化。
    
        伴随着网上银行、银联卡等新型支付产品的快速发展，客户的清算资金总量增长迅速，对到账时间要求也日渐提高。长治分行要求二级行资金管理人员横向与相关业务部门紧密配合，纵向与上下级行相关人员及时沟通，做好对所辖机构资金的监管和督导工作。强调基层行资金管理人员要继续加强与重点客户的交流与沟通，及时主动掌握客户资金需求，提高资金监管系统大额资金预报的准确性、完整性和及时性，杜绝事后预报、未批划款等情况发生。在服务好客户保证支付安全的前提下，合理压缩内部资金备付，确保完成全年内部资金备付率控制指标。