今年以来，泰安工行个金部以执行力建设为抓手，在认真发展业务的同时，十分重视内控案范工作，持续加强对各项业务的管理和对风险点的分析排查，并不断创新监督检查方式，采取针对性的工作措施，保障了各项业务的顺利开展。
一、严格落实个人客户经理管理规定。一是监督支行业务管理部门认真履行管理职能，做好客户经理例会、日常检查和行为动态排查等各项工作的组织落实。发挥个人客户经理所在网点人员的排查作用，利用与客户经理朝夕相处，熟悉工作、生活情况的优势，按时全面分析排查客户经理的工作行为、纪律行为和社会行为，如发现异常情况，及时按照员工行为动态管理办法妥善处置。二是监督支行认真执行关键岗位轮换规定，在同一网点连续工作达到三年的个人客户经理，必须通过跨机构调整或更换服务对象的方式进行岗位轮换。三是要求各级管理人员、操作人员熟悉和了解客户经理应该禁止的事项，并将各项防范措施真正落实到位，特别是支行业务管理部门和网点负责人，不得以人员紧张等理由，安排客户经理传递涉及客户重要资料的非本职工作。通过持续不断的教育和警示，让全行上下认识到共同防范客户经理风险的重要性，在行为上自觉抵制不规范行为。
二、加强自动柜员机日常运行管理。一是继续坚持节假日安全检查制度，定期和不定期对自动柜员机进行巡查, 并根据自动柜员机或离行式自动柜员机安装区域环境和业务运营特点，有针对性地制定巡查方案，提高夜间重点时段巡查频度。二是督促支行、网点加强监控管理，坚持按日抽查监控录像，保证设备正常运行。新安装自助设备时，要根据监控区域特点，合理调整摄像头角度，确保有效监控、清晰摄录。
三、强化对代发工资业务的监督管理。一是通过加强业务培训和案防警示教育，使相关经办人员进一步明确制度要求和操作程序，深知依法合规的重要性和违规操作的严重后果，对客户提出违反制度规定的要求委婉拒绝，妥善处理。二是大力推广网银代发业务，通过企业网银进行工资发放，不仅可以减少我行相关人员的工作量，还可以有效防范批量代发中存在的风险。三是将代发工资数据加密、传输环节作为检查重点，采取调阅交接登记簿、查看数据文件生成日期和传输IP等方式验证是否存在内部人员代理的情况。
四、加大对违规代办业务的教育和查处力度。 一是加强教育，帮助个金专业员工增强防范意识，加大合规经营和遵章操作教育力度，提高制度意识、责任意识和自我保护意识，懂得那些该办，那些禁止办理，牢固树立合规理念，坚决杜绝各类代办业务的发生。二是严肃处罚，充分利用现有电子设施功能，及时监测相关业务，严格按照总行《员工违规行为处理暂行规定》进行处理，并实行连带责任的追究，特别是对因主观原因发生的违规行为以及各级反复强调禁止的行为，进行严肃的处罚，以维护规章制度的严肃性。
五、认真履行管理职责，持续强化监督检查力度。一是严格执行内控案防工作要求，按季度开展业务检查，重点对省行确定的风险点进行检查规范。二是以查代训、即查即纠。将检查与培训辅导进行有机结合，对业务操作中不规范的行为及时进行辅导，现场规范。三是创新管理方式，对重要业务风险点的防控方法进行研究，采取提取系统数据核查、调阅监控、调阅传票等方式加大非现场检查频率，提高专业检查的时效性。四是加大业务培训力度，以规范的制度流程指导业务开展，在内网服务器上建立了业务园地，将相关的最新制度进行了分类存放，并将随业务变化及时更新内容，方便前台业务人员查阅，使各级人员熟知有关制度规定及操作流程，自觉规范业务操作。
