工行湖南怀化分行以工作日志为“引”优化公司客户经理管理

    为进一步优化客户经理管理机制，牢固树立客户经理“全员、全方位、全过程”营销意识，近期，工商银行湖南怀化分行对公司客户经理工作日志情况进行了检查督导，同时对下阶段信贷营销工作进行了安排，以达到提升客户经理素质，强化营销力度，促进工作质量和综合竞争能力的目的。
     
    该行副行长杨理杰逐个检查了客户经理工作日志的完成情况，以客户经理工作日志为“引”，对每位客户经理近期工作进行了点评，指出了部分客户经理存在的主动营销意识不强、工作依赖领导安排、工作量不饱和、贷后执行能力欠缺等问题，对公司客户经理工作提出了新的要求：
     
    一、客户经理工作要有目标、有规划，要系统性地开展工作。公司业务是一项庞大而复杂的系统性工作，且工作时效性很强，对公司客户经理个人素质提出了更高的要求。客户经理们要懂得营销要有明确可实现的目标、要有规划按步骤地开展工作，要懂得及时把握市场机会。否则就会出现丧失主动权，忙而无用、忙而无功的现象。
     
    二、客户经理要增强工作的主动性，提高工作效率，端正工作态度。一是要加强学习，提高自身素质，密切关注上级行新的政策要求和规定。二是要转变观念，增强主动营销意识，工作中要有主见，能不能做、怎样做好，要提出切实可行的方案，不能总等领导表态。三是要要克服畏难情绪，办理业务时办法、点子要多一些，灵活应对。四是工作要细心，注意时间安排，提早准备，避免拖沓。五是在劳动纪律上，要加强自我约束，加强工作责任心，端正工作态度。
     
    三、要增强客户经理队伍的工作激情，保持业务发展的充足后劲。在信贷客户扩户上，要尽快扭转目前营销面窄、项目少的现状，扩大客户面，拓宽营销渠道。在任务分配上，要迅速将各项任务分解到支行和个人，分时段确定营销金额和户数，严格按任务进度考核兑现。
     
    四、要养成及时记录客户经理工作日志的习惯，并以此提高自己的业务素质，增强解决问题的能力。不能将工作日志当做“流水账”，要详细记录工作中发现的机会、遇到的问题以及如何向领导汇报、如何寻找到解决问题的方法等具体内容，温故知新，以支持和促进自己的工作。
     
    五、要加强客户经理的贷后管理执行能力。在贷后管理上，要切实做好上下级沟通，及时了解管理部门的新政策要求。在银监会“三法一指引”执行上，在不折不扣落实到位的同时，要及时与客户进行沟通，做好解释工作，引导客户理解政策规定。