为切实强化远程授权管理,提高授权质量及效率,泰安工行把业务授权细节管理、制度落实、过程督控作为提升授权精细化管理的三大要素,多措并举,认真总结分析,积极查找差距,全面提升远程授权精细化管理水平。
一、树立岗位理念,强促规章制度落实。针对当前业务品种及操作流程,及时梳理更新相关规章制度,确保各项规章制度覆盖业务授权控制的风险点。树立审核尽责、岗位尽职以及风险防控三大理念,使各项规章制度、授权风险防范嵌入到业务授权岗位中,从授权源头筑牢内控防线。
二、强化日常管理,强促业务授权履职。严格授权人员事中风险控制职责,强化重点业务、特殊业务、重要环节、重要岗位、薄弱环节的侧重审核,正确处理执行制度与网点服务的关系,杜绝授权流于形式。针对每天授权状况,随时记录问题症结,探索缩短授权时间、降低拒绝率的方法,统一规范授权标准。
三、完善通报机制,强促问题整改落实。 及时归集授权中的典型案例,细化分解问题成因,针对典型案例全面分析风险隐患集中且高风险分布的网点、人员以及交易类型;完善授权问题通报制度,通过授权拒绝率排名通报、授权对比周报、授权分析月报,将存在问题、拒绝授权分布、拒绝比率及拒授原因通报各网点,以通报强促问题整改。
四、丰富简报解析,创新业务流程培训。针对业务授权拒绝率偏高现象,该行创新流程培训方式,以压降拒授比率带动网点业务规范操作。以远程授权工作简报为载体,突出每期简报问题采集的侧重点,强化问题分析全面性,重点解析拒授问题症结以及正确操作标准,着重业务授权最基础最常见问题的纠改,带动提高网点各层面人员的岗位履职意识和业务处理能力。
五、加大沟通力度,提高授权质量效率。由专人负责,每日对业务授权中发现的问题及时收集、深入分析和汇总整理,按周下发拒绝排名通报。通过通报拒授网点与人员分布,与网点达成互动交流,从而提高前台人员对业务流程和规章制度的掌握程度,有效降低业务处理时间,避免类似问题反复发生,切实提高授权质量和效率。
六、推行精细授权,注重授权规范统一。结合内控风险事件认定,建立健全考核管理制度,以精细审核为基点有效防控事中授权风险。对日常所遇特殊业务认真记录分析,彼此强化沟通及信息传导,探索授权审核技巧,及时交流探讨发现问题,以强化分析判断能力提高审核速度,注重授权标准的规范统一。