工行延安分行“三强化”切实提高内控风险防范水平

    延安分行按照“精确制导、精准检查、有效监督”的要求，强化内控案防制度流程建设、强化部门管理责任、强化重要业务、重要环节管理，有效提高制度执行力，提高全行内控风险防范水平。

    一、强化制度流程建设，夯实经营发展基础。该行围绕全行经营目标，各部室结合经营管理实际，特别是结合总行流程改造要求，对不完善的制度办法进行修订完善；对不合理、不适应的流程进行再造，建立了适应延安分行发展需要的较完善的制度体系和高效的运行流程，确保了制度、流程的完整性、健全性和有效性，夯实了全行经营发展基础。

    二、强化部门管理责任，狠抓部室专业检查工作。该行与各部室签订了《内控目标责任书》、《案件防范目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》，将“三个责任制”的任务分解到部门，量化到岗位，细化到人。对检查制度进行了认真梳理和修订，使部室专业检查工作做到规范化、程序化，有效提高制度执行力。

    三、强化重要业务、重要环节管理，提高操作风险管理水平。该行一是对个人金融业务营销行为进行规范，要求强客户经理认真履行职责，防范操作风险；二是制定了《延安分行国内贸易融资递延利息收入管理办法》，落实了业务操作全过程的风险防控措施；三是对全辖准风险事件重点关注类业务逐笔进行核查，对高风险事件统一进行了责任认定，并对违规员工进行处理，提高操作风险管理水平。