延安分行积极落实银监局一季度案件风险排查整改工作，认真分析研究存在的问题，逐条落实发现问题的整改责任，进一步加强重要业务风险环节管控能力，促进案件风险管理水平不断提高。
一、狠抓整改，杜绝类似问题的再次发生。该行针对银监局检查整改意见书，对症下药制定切实可行整改方案进行全面整改，加强了现场管理人员、行长检查监督制度，提高执行力。对存在问题支行加强检查监督，下发了整改通知，落实责任，对发现问题全面进行了整改。特别造成差错事故和风险隐患的责任人员进行了通报批评和罚款处理，引以为戒，杜绝类似问题再次发生。
二、强力督导，加强账户与预留印鉴卡管理。该行在营业网点定期开展自查自纠，分行运行管理部按季度对印鉴卡进行专项检查，强化印鉴卡的检查监督工作，消除存在的风险隐患和漏洞。加强了账户管理日常监测，对发现的对公结算账户睡眠户、过期临时户进行及时清理。运行管理部还专门制定了违规处罚措施，通过责令网点限期清理超期临时户，拒绝给予开户授权等强制措施，着力纠改网点账户管理存在问题，有效加强对结算账户与预留印鉴卡管理。
三、三措并举，加强大额交易管理。该行严格按照《商业银行内部控制指引》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》的有关规定，加强了大额现金管理操作流程管理：一是加强现场监督，充分发挥现场管理人员的检查监督作用；二是严格遵守大额现金管理制度，督促支行行长、现场管理人员切实认真履职；三是进一步加强监督检查，确保支行各项业务的合规稳健运行。
四、完善监督纠正机制，提高操作风险管理掌控能力。该行一是完善和制定各项操作风险管理制度，落实各部门、支行在操作风险管控中的工作任务和职责；二是各专业部门制定了检查计划，采取自查、检查和复查相配合形式加强对各项业务的定期检查和整改，上下联动，有效提升操作风险监督检查效果。三是内控部充分利用监督体系改革后的业务运营风险管理系统，对运行准风险事件进行全面、深入地核查，提前做好风险预警。
五、加强管理和培训，提高依法合规经营管理水平。该行进一步强化监督管理人员履职责任意识，加强对重点业务、重点交易、重点环节、重要岗位真实性、有效性、合法性的管理和监督，确保履职的实效性。积极开展多种形式的业务培训与辅导活动，大力开展内控案防警示教育，不断提高员工业务操作技能和风险防范意识；加强对外部监管相关法律、法规和制度办法的培训，吸取教训，做到依法合规经营，不断提高案件风险管理水平。
