为加强风险管理，提高内控管理水平，延安分行采取有效措施积极组织开展“制度、流程、责任、落实”内控管理提升活动取得显著效果，各项规定、流程得以不折不扣地执行，有效促进了各项业务的健康发展。
一、以制度流程建设为基础，狠抓落实。该行围绕全行经营目标，树立“内控优先，合规至上”的经营理念，增强履行职责的紧迫感、使命感、责任感，确保各项制度、流程的贯彻落实，夯实全行经营发展的管理基础，确保依法合规经营。各部室结合经营管理实际，特别是结合总行流程改造要求，对不完善的制度办法进行修订完善，对不合理、不适应的流程进行再造，建立了适应延安分行发展需要的较完善的制度体系和高效的运行流程，确保制度、流程的完整性、健全性和有效性。重新修订完善主要管理考核办法共14个：《延安分行2011年分行机关部室绩效管理办法》、《延安分行支行（网点）人力绩效资源配置考核办法》、《内控管理、党风廉政建设、案件防范两个责任制管理检查考核办法》、《延安分行内控合规检查监督管理系统考核办法》、《重大操作风险事件报告制度实施细则》、《延安分行基层党风廉政信息员管理办法》、《延安分行内控案防联络员管理办法》、《延安分行运行管理专业绩效考核办法》、《关于“信用卡申请表保管、传递和已打未发卡保管、发放”管理办法》、《个人贷款风险控制责任处罚实施细则》、《依法清收不良贷款费用配置办法》、《分支机构不良贷款、关注贷款风险控制考核办法》、《不良贷款清收处置考核奖励办法》、《风险委员会工作规则》。
二、强化部门管理责任，签订目标责任书。该行依据管理考核办法狠抓部室专业检查工作。一是分行在季度案件形势分析会上与各部室签订了《内控目标责任书》、《案件防范目标责任书》、《党风廉政建设目标责任书》，将“三个责任制”的任务分解到部门，量化到岗位，细化到人头。二是分行在认真总结了近年来部室各项检查工作取得的经验和存在问题的基础上，对检查制度进行了认真梳理和修订，并抓好落实，使检查工作规范化、程序化。要求各部室制定、报送年度检查计划，并按计划序时开展专业检查，监察内控部按季进行监督、考核、通报。检查计划内容全面，对检查时间、频率、检查责任人进行了规范，特别是运行管理部、个人金融业务部、电子银行卡部、信贷管理部能抓住本专业重要岗位、重要业务风险环节，制定的检查计划针对性强、任务明确，为全行检查工作有序开展提供了依据和保障。三是严格监督考核。至4月15日，分行部室开展的专业检查项目共有19个，主要是监察内控部组织的存款滚动式检查、准风险事件核查、关联交易管理情况检查、离岗离任审计；个人金融业务部组织的个人金融业务内控风险管理检查；电子银行与银行卡部组织的电子银行与银行卡专项检查；人力资源部组织权限卡管理检查；办公室组织的行政印章管理检查；信贷管理部组织的中长期贷款还款方式和“三查”制度自查、个人不良贷款责任落实检查；运行管理部组织的权限卡、空白重要凭证、库存现金、印章、重要事项核准报备制度执行情况检查；机构结算部组织的宝塔区支行、兰家坪支行、北关支行、中心街支行、吴起支行1季度代理保险业务检查；授信审批分部组织的押品价值评估工作自查；信息科技部组织的“两会”前信息系统生产运行安全自查。各部室检查方案、报告、存在问题、整改落实等详细检查信息已全部录入内控合规监督检查系统。监察内控部对检查情况进行了考核，对做的好的部室进行了通报表扬，对合规监督检查系统中未见检查内容的公司业务部进行处罚，扣减一季度内控案防绩效分值7分，年底内控考评分5分。对反洗钱工作不力的电子银行卡部扣减一季度内控案防绩效分值7分。
三、多形式开展内控管理提升活动，夯实管理基础。该行紧紧围绕全行经营发展战略，通过“制度、流程、责任、落实”主题活动与日常的操作风险防控、业务运营核查、违规积分季度考核工作相结合，充分发挥牵头部门组织、推动、考核、责任追究的作用，提高内控管理水平。
（一）对操作风险管理各项制度自查自纠，积极落实操作风险防控措施。年初修定了《延安分行操作风险管理委员会工作规则》，充分发挥操作风险管理委员会的职能作用，加强操作风险管理的审议与决策职能；制定了本行《2011年操作风险管理工作要点》、《2011年操作风险管理任务》和《2011年操作风险管理委员会工作计划》，明确管理重点，落实了各部门责任，提高综合管理效能。全面提升操作风险管控水平，有效防控操作风险事件及损失事件发生，确保全行操作风险管控目标的全面实现；召开两期操作风险管理委员会，解决制度、流程建设存在的问题，加大重大事项审议和决策，推行精细化管理，提升风险控制能力。
（二）加强重要业务、重要环节风险防控检查和整改，提高制度执行力。一是分行针对国内贸易融资递延利息收入管理制度不健全，未从制度上明确国内贸易融资递延利息收入管理操作流程和风险防控措施，导致国内贸易融资业务利息管理不严格，递延利息收入管理不规范问题。制定了《中国工商银行股份有限公司延安分行国内贸易融资递延利息收入管理办法》，弥补了我行管理制度的不足，落实了业务操作全过程的风险防控措施。二是对个人金融业务营销行为进行规范，加强客户经理职业操守教育，要求不断提高自身素质和业务能力，认真履行职责防范操作风险以及道德风险，自觉贯彻执行各项规章制度，确保各项业务快速健康发展。三是对金融机构存款风险滚动式检查发现问题积极安排部署、落实专人进行整改。整改过程中，全辖通报批评问题责任人22人，违规积分66分，以提高操作风险管理水平。四是为有效控制我行风险事件居高不下的局面，并引起全行员工的足够重视，对全辖准风险事件重点关注类业务逐笔进行核查，对省行通报中所列的高风险事件统一进行了责任认定，认定确属柜员主观原因、工作疏忽、未按操作流程办理业务造成的风险事件，依据《员工违规行为处理暂行规定》及《违规积分管理规定》，对违规员工进行了处理，共在全行范围内通报批评38人，扣减绩效8000元，违规积分25人，积分82 分，责任人待岗培训25天。
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