建设银行娄底新星支行强化操作风险基础管理

    在推进“夯实基础管理，加强基层管理”双基管理活动中，建设银行娄底新星支行积极采取有效措施，切实防范内外部业务风险，确保各项业务安全稳健运行。
 
　　一是进一步加强学习，提高业务素质，强化培训教育。一方面，以柜员等级考试为契机，在做好自身业务操作规程和新业务知识学习实践的同时，每周定期进行业务知识培训与DCC模演操作练习，提高员工业务技能与操作技能。另一方面强化思想教育，坚持以人为本，从生活、工作等方面关心员工，教育员工树立正确的人生观、价值观，树立对自己负责、对同事负责、对建设银行负责的态度，引导员工遵守职业操守，珍惜职业生涯，视制度如生命，提高员工职业素养和遵章守纪的自觉性，防范业务操作风险和道德风险。
 
    二是加大检查管理力度，最大限度发挥检查监督作用。首先利用内外部审计疑点核实、省行会计部门下发的问题核实等各种手段加大现场检查监控力度。通过调阅网点录像资料，点评员工在日常工作中存在的违规事项、具体操作中存在的风险隐患；充分利用营运稽核监控系统、柜面业务监测系统平台找准差错事项与风险隐患，开展有针对性的检查指导，强化检查效果。其次制订问题整改措施，强化问题整改责任。在继续落实问题跟踪的同时，明确整改责任人，加大问责力度，杜绝屡查屡犯问题的发生，提高整改率。再是强化检查辅导作用，根据娄底市分行28个关键风险点监控，着力从提高柜面员工、客户经理履职能力方面下工夫，在坚持边检查边辅导的同时，根据检查中存在的问题和业务操作的盲点，认真分析总结，找出症结，并结合业务操作风险、业务操作流程，对柜面员工、客户经理组织培训辅导，从源头上解决柜员“无知性”、“习惯性”违规操作及差错事故的发生，强化员工防范意识和风险识别能力，严防内外勾结和外部欺诈事件发生。
 
    三是加强员工履职管理，加强柜面业务事中控制力度和各项重要事项核对工作。强化员工在业务处理“事前、事中、事后”全过程控制的作用，加强员工履职，杜绝事前审核不严、事中控制不够、事后整改不力产生的问题。按照岗位权限与岗位职责相匹配的原则，制订岗位职责，认真落实岗位责任、岗位分离、互相制约制度，网点负责人、委派营业主管、客户经理、柜面操作人员各司其职，密切关注重要业务和特殊业务的处理，加强对现金、账务、错账冲正、司法查询冻结扣划及重要事项的事前、事中审核，严防虚存实取，违章操作，确保资金安全，切实操作防范风险。