工行陕西分行细致安排反洗钱检查工作防范洗钱风险

    为了提高反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险，工行陕西分行反洗钱中心对2011年反洗钱检查工作进行了细致安排，要求加强对个人客户身份识别、个人客户信息录入、大额和可疑交易报告、重点可疑交易专报等方面的检查，加大对反洗钱屡查屡犯违规行为的处理处 罚力度，切实加强反洗钱工作。

    检查工作重点一是反洗钱组织架构及内控制度建设；二是反洗钱宣传培训工作；三是客户身份识别制度执行；四是反洗钱客户风险分类；五是大额交易及可疑交易报告；六是客户身份资料及交易记录保存；七是配合反洗钱协查及资料报送工作；八是反洗钱保密制度执行工作；九是反洗钱检查监督管理工作。

    同时，对检查工作提出了四项要求：一是要高度重视2011年度反洗钱检查工作，及时安排部署反洗钱合规性检查和各专业部门反洗钱检查；二是合理安排检查资源；三是认真分析检查发现问题，剖析问题产生原因，区分主、客观因素，确认存在的风险程度，并提出有针对性管理建议；同时加大对问题整改处罚力度。