建行张家口分行“五强化”操作风险管理

    建行张家口分行日前下发有关会计营运管理工作通知，采取“五强化”措施，切实加强柜面操作风险管理。强化网点柜面业务操作过程现场监督。严禁柜台人员自办或代办业务、代客保管物品及出借账户代客签名、未经客户授权代客填写凭证等违规行为。强化重要单证日常管理。加强单证调拨、保管、出售、签发及销毁“五个关口”的控制，及时做好账证核对；严禁由柜员代客户购买、签收、保管重要空白凭证；严防遗失有价单证、银行汇票等重要单证。 强化会计印章的管理。严格执行印章查库制度，网点负责人每季一天内对印章的保管、使用、封存等情况至少进行一次全面核查；会计主管每月一天内对本机构会计印章情况至少进行一次全面核查。强化印鉴卡及大额支付结算管理。严禁由柜员代客户办理印鉴预留和保管印鉴等与账户管理和支付结算业务相关的实物，严禁非保管使用人员借用印鉴卡；严格执行会计主管人员审签和与单位确认制度。强化现金尾箱、金库、ATM管理。加强对现金柜员的管理，严格执行查库制度，加强监控敏感时段和关键环节；现场查验出库物品，对出库物品进行查验放行；严格遵守ATM柜员机密码与钥匙使用保管制度，严格执行柜员机清机加钞规程，确保自助设备资金安全。