为切实做好反洗钱工作，维护健康金融生态环境，今年以来，工商银行渭南韩城禹甸园支行认真落实人民银行和总行反洗钱工作要求，健全完善工作机制，采取有效措施加大反洗钱宣传培训，切实履行好反洗钱义务，规范化及制度化推进全行反洗钱工作管理。
一、明确职责、落实责任。该支行年初及时调整了反洗钱工作领导小组，按规定配齐营业网点专兼职反洗钱人员，制定了反洗钱岗位人员工作职责和反洗钱工作考核办法，努力提高反洗钱工作水平。
二、认真开展反洗钱培训工作。该支行及时制定反洗钱培训计划，对反洗钱制度规定及有关操作规程开展培训。注重培训效果，在反洗钱监控系统使用，客户身份识别、可疑交易报告等重点内容上进行反复学习培训。结合反洗钱案例分析，举行讨论会、辩论会，加深业务人员对反洗钱工作的认识，同时组织业务测试与知识考试，强化学习效果, 提高反洗钱工作能力。
三、组织开展反洗钱社会宣传工作。通过摆放宣传册、柜面宣传、电子屏幕，行外宣传等形式，使客户了解反洗钱工作的重要意义，强化客户的反洗钱参与意识。并组织开展了反洗钱宣传活动。
四、加强营业机构管理，提高柜面识别风险能力。重点做好客户身份识别工作，特别是充分利用联网核查身份识别系统加强对客户身份的识别，保证客户身份证明文件的真实性。营业经理事中监督中对开销户及大额存取现金业务等日常业务，对为不在工行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，为客户委托代理人办理的业务等重点业务内容,实行重点管理，重点进行身份核查识别。按规定保存客户身份资料和交易记录资料。同时采取相应的管理措施，防止记载客户身份信息、资料以及反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料缺失、损毁，防止泄露客户身份资料和交易记录。
五、加强反洗钱监控系统查询管理，提高报送数据质量。反洗钱监控系统每日采集大量前台交易数据，该支行要求反洗钱查询管理人员加强工作责任心，及时处理系统数据。通过完善可疑报告甄别及大额交易补录工作，保证系统甄别、补录工作的质量。人行校验、系统校验及上级行退回的错误交易数量大大降低。按规定时间要求及时进行交易信息补录，可疑交易甄别确认，可疑报告报送。
