一季度，工商银行渭南分行针对上年操作风险管理工作中的不足，加大调研力度，深入分析原因，采取切实有效措施，完善操作风险管理机制，改进操作风险方法方式，推进操作风险管理不断迈上新台阶。
一、严密部署，精细管理。一是3月16日，组织召开操作风险委员会议，审议通过了《2011年操作风险管理工作要点》、《2011年操作风险管理工作任务》和《2011年操作风险管理委员会工作计划》，要求印发全行执行，同时审议通过了《基层行员工自办业务调查分析》专题报告。二是对1.2版本指标体系、重大操作风险事件监测报告进行了分解落实，明确了部门、支行、网点的职责，要求严格按照监测流程和报告程序开展工作，做到不间断、不漏报、不隐瞒。三是2011年继续将操作风险管理纳入支行（城区网点）内控案防目标责任之中，与行长综合经营绩效相挂钩，按月考核，大力提升操作风险关注度和渗透力。四是借力分行本部内控管理提升活动，扩大操作风险影响面。3月30日，召开分行本部监察内控工作会议，严密部署以“制度、流程、责任、落实”为主题的内控管理提升活动。同时强调，要把操作风险防范作为活动开展重点内容之一，继续深化制度执行力，有效防范制度执行偏差引发操作风险。
二、严守指标，专业监测。一季度，通过电话交流、走访部室、现场指导等方式，深入开展操作风险1.2版本指标体系学习培训。不但加强与省行专业部门的纵向联系，还强化了秘书处与同级专业部门的横向互动交流，大力提升报告质量和监测水平，力求报告内容准确、真实、全面。一季度未发生操作风险损失事件，无被诉案件、无重大操作风险事件发生，共计监测指标61个，其中核心指标17个、相应的一级指标38个，省行区域性指标5个，分行区域性指标1个。并根据总省行要求，按时完成了四季度监测指标数据在关键风险指标监测管理系统（KRI）中的准确录入。
三、严格治理，突现效果。一季度，我行在监测指标预警提示的同时，利用季度内控案防会、专题分析会、风险联席会等，对员工自办业务、反交易、银企对账等关键指标进行客观分析，制定了专项治理措施。（1）对于3笔违规自办业务，逐笔在全辖进行了通报，并首次将问责范围扩大至分行和支行行长，共计通报批评12人次，扣减绩效收入13500元，形成全行齐抓共管有效防范员工自办业务的格局。（2）对于反交易、错账冲正等特殊交易类准风险事件偏高的实际，我行制定了《关于加大运行管理工作专项治理的通知》，对反交易万分率高于1.0、错账冲正万分率高于0.25的支行主管行长、网点负责人、柜员分别予以扣减绩效处罚。（3）为彻底扭转客户对账率连续不达标这一顽症，我行3月11日，成功举办了郊县和城区21名银企对账人员参加的银企对账培训班，并制定下发了《关于进一步加大银企对账工作专项治理的通知》（工银渭办发[2011]49号），将各行的对账水平与支行行长经营绩效直接挂钩，充分发挥激励考核作用。至季末顺利实现达标。（4）并将自办业务、虚存业务等低频高危风险点纳入操作风险综合分析样本库，在监察内控工作动态上进行动态综合分析，客观反映风险隐患。
四、严肃惩戒，威慑违规。近几年总行先后出台了《积分管理规定》和《员工违规行为处理暂行规定》，对我行加强管理起到了积极作用。但专业部门力度不够，手段偏软，导致一些问题屡屡发生，个别风险指标偏高。有的象征性积分或至今还是零积分；有的绩效扣减从来就没有运用过，没有对员工产生足够的压力，没有起到惩戒警示作用，一定程度上纵容了违规操作行为。省行行长在纪检监察内控合规会议讲话时，也明确提出今年“绩效用考核，管理靠问责”。今年的《内部控制目标责任书》也明确提出了按照“一岗双责”要求，严格履职，对履职不到的将从严问责。一季度，针对各项检查和审计发现的各类问题，能坚持采取盯支行、盯专业、盯问题、盯处理的“四盯”整改原则，建立问题台账，落实处理违规责任人，并持续跟踪，确保整改效果。一季度共对40人（次）违规行为扣减绩效收入34100元，并对37人次违规人员累计积分82分。
