建行张家口分行成功堵截恶意钞币兑换欺诈案

一名客户来建行张家口分行柜台将刚刚兑换好的20张佰钞,迅速从中抽取数张,并将其隐藏，后又以钱币破损为由,要求给其兑换较新的佰元钞币。经办柜员坚持按照“先兑入,后兑出”的原则再次清点客户现钞,发现客户递交的现钞已不足20张。在与客户几经周折的争辩无果情况下，最好在监控录像的有力证据下，客户无奈说出了事实真相，该行成功阻止了一起恶意钞币兑换欺诈案。建行张家口分行成功堵截这起恶意钞币兑换欺诈案得益于该行认真落实案件防范联席会议制度。一是职能部门、条线部门各自发挥职能。职能部门按条线管理要求把岗位职责履行到位，上下联动；条线部门要重视检查监督工作，重视日常检查的实效； 二是“神秘人检查”、“查看监控录像检查”、“现场检查与非现场检查”、“违规积分处理和经济处罚”等多种方式结合，强化对营业网点的检查力度，着重查找服务、合规等方面的“短板”和“漏洞”，以增强员工全面合规的自觉性和操作性 ；三是严格落实规章制度，解决长期形成的习惯代替制度，逆程序和减程序操作及屡查屡犯的问题。