2011年一季度，延安分行认真贯彻总、省行监察内控工作会议精神，重点做好案件风险排查，不断完善和强化操作风险精细化管理，推动全行操作风险管理工作取得良好成效。一季度9个业务线监测的22个核心指标和37个一级指标，风险值超过门槛值的仅有逐笔核实类准风险事件比率和邮寄对账率2个，无重大风险事件发生。
一是加强管理，落实责任，提升操作风险风险控制能力。首先，分行充分发挥操作风险管理委员会的职能作用，加强操作风险管理的审议与决策职能；其次，按照省行操作风险管理工作要求，完善操作风险制度建设，落实风险管理目标和任务，明确管理重点，落实了各部门责任，提高综合管理效能；第三，加强操作风险管理委员会重大事项审议和决策职能，推行精细化管理、严格执行规范操作，提升风险控制能力。
二是上下联动开展多种形式监督检查，提高检查效率和效果。该行上下联动，采取自查、检查和复查相配合形式，有效提升操作风险监督检查效果。各支行（网点）高度重视日常检查工作，结合本机构、网点实际，现场主管随时督促柜员规范操作行为，发现可疑点立即采取措施予以纠正；分行专业部室定期进行全面检查，坚持检查与纠改结合，对问题整改提出明确要求，提高了检查效率和效果。
三是加强“6+2风险点”排查，提高风险防范能力。该行按照银监局和省行对重要风险点防范工作的要求，2011年确定了“6+2风险点”，按照要求制定了“风险点”排查实施方案，从检查内容、检查依据、检查方法等提出了具体的要求。同时将排查任务、检查责任分解到部门和个人，实行三级负责制，即检查监督人员负责自己管辖的业务检查；专业部室负责专业领域排查，纪委委员对自己分管专业的风险点和重要业务事项的检查和排查负领导责任。实行排查结论负责制，各责任人对自己的检查结论负责，后续检查中发现责任人在排查中应发现而未发现问题的，按照《暂行规定》对排查责任人进行严肃处理。分行对排查工作还进行后续检查和“回头看”，检查整改措施是否落到实处，有效提高风险防范能力和排查质量，。
四是扎实开展部分重要业务事项检查和存款风险滚动式检查。该行按照《陕西银行业金融机构案件风险排查实施方案》和省行部分重要业务事项检查及存款风险滚动式检查安排，分行抽调业务骨干组成检查小组分别对分行部室、支行、网点进行检查和督查，增强检查报告的针对性和时效性，以重要业务检查和存款风险滚动式检查为契机，切实让一线业务人员真正认识到防范操作风险的重要性，确保案件风险排查工作的取得实效。
五是持续抓好操作风险监测、预警、识别和防控工作，提高操作风险监测工作实效。该行加强操作风险监测的分析研究和调研工作，坚持对37个一级风险指标进行监测与分析，发现潜在风险及时召开风险管理委员会研究制定对策与措施，努力将风险控制在掌控范围之内。同时，加强操作风险监测的分析报告和调研工作，提高评估、识别、计量操作风险的能力，起到提前监测预警的防控作用。
六是加大对违章违规操作的处罚力度，努力压降高风险事件数量。该行坚持操作风险监测通报与检查监督相结合，风险监测与违规处罚相结合，认真对风险监测发现违规责任人进行处罚，坚决制止操作风险监测中发现的违规行为，堵绝制度执行中出现的隐患漏洞，努力营造被违规积分为耻、无违规积分为荣的良好氛围。
七是加强业务操作管理和员工培训教育，提高依法合规经营管理水平。该行进一步强化监督管理人员履职责任意识，加强对重点业务、重点交易、重点环节、重要岗位真实性、有效性、合法性的管理和监督，确保履职的实效性。加强员工业务操作制度学习，积极开展多种形式的业务培训与辅导活动，大力开展内控案防警示教育，不断提高员工业务操作技能和风险防范意识，提升操作风险管理水平。
