延安分行紧紧围绕省行确立的案件防查“八个风险点”，将案件风险防控工作贯穿于个人金融业务经营全过程，特别着力抓好“八个风险点”中关于个人金融业务“违规代办业务、办理定期存款业务、自助柜员机管理、个人贷款”的案件风险防控，认真做好事前防范、事中控制，严防风险。
一、强化个人客户经理风险管理。该行一是规范个人客户经理的聘任及管理，把好客户经理准入关；切实落实客户经理轮岗制度，坚决禁止客户经理兼职串岗现象；二是加强客户经理日常管理、业务操作、销售行为管理，切实执行例会制度、工作日志制度、月报告制度；三是加强客户经理的监督管理，将个人客户经理风险管理纳入内控检查内容，采取客户调查、离岗稽核和不定期检查等手段，加强客户经理履职情况检查，抑制风险苗头。
二、强化定期存款业务办理管理。该行根据本行个人金融业务内控风险管理情况，着力加强定期存款业务办理管理。一是要求柜员必须审核客户提供的身份证件是否真实有效；二是要求柜员必须审核存单（折）是否真实有效；三是严禁营业部网点员工直接代理客户办理任何金融业务，严禁柜员为本人办理任何业务；四是要求授权人必须审核申请人的证件类型、号码等相关资料及系统提示的全部授权内容。
三、强化自助柜员机管理。该行实行自助柜员机专人管理制度，特别在各支行指定专人分别负责系统管理、终端维护、市场营销、交易监控等职责，做到岗位权限与管理职责相对应，实现客户调查与审批相分离、客户档案管理与终端密钥下载安装相分离、客户转账汇款终端入网控制与终端安装相分离。同时，鼓励持卡人开通账户余额变动提醒功能，及时掌握账户信息变动情况防范风险，提高客户自我保护能力。
四、强化个人贷款管理。该行规范个人贷款操作，一是加强个贷客户经理营销行为的监督管理，加强个人贷款贷前调查，严格防范假按揭，假车贷，从源头上控制信用风险。二是加强客户经理操作风险的培训和业务检查，引导客户经理规范操作，严防风险。三是密切关注新业务风险，加强新业务贷前调查，加强新业务用途管理，严防个人信贷资金违规流入股市、房市，全面提升个人贷款依法合规经营水平。
