工行延安分行加大反洗钱关键环节管控力促反洗钱工作上水平

    延安分行认真贯彻落实国家反洗钱法律法规、人民银行监管要求和总省行工作要求，以防控洗钱、恐怖融资风险和合规风险为目标，运行管理部和个人金融部分工协作，加大反洗钱客户身份识别、信息补录和人工分析可疑交易专项报告工作力度，扎实推进反洗钱工作迈上新台阶。
 
   一、全面开展客户身份识别和信息补录工作。该行分工协作，对公客户由运行管理部牵头负责、个人客户个人金融部牵头负责，分别组织辖属所有机构及营业网点开展对公和个人客户身份识别和信息补录工作，互相协作确保按时、保质保量完成辖内所有客户身份识别和信息补录工作，确保客户身份资料与交易记录等信息的准确性、完整性和有效性。

    二、全面加强人工分析可疑交易和专项报告工作。该行运行管理部和个人金融部共同探索反洗钱工作“系统做、集中做、专家做”的新思路，按照省行引进的“反洗钱查询分析系统”平台，优化可疑交易监控规则和人工分析处理流程，加大可疑交易的人工分析力度，提高可疑交易甄别能力和报告质量。

    三、建立高风险客户常规监控机制。该行反洗钱领导小组办公室积极督促各反洗钱专业小组牵头部门、营业机构定期监测和分析一二类高风险客户的交易情况，对重点可疑交易要以专报形式及时上报，提高反洗钱重点可疑交易报告质量和水平；对客户信息不全、未甄别等情况定期通报，提高各级机构人工甄别的主动性和自觉性。