随着信用卡持卡人利用POS机具、网络支付、空卡套现等手段不断产生,信用卡套现金额和套现笔数呈现明显上升的趋势。为进一步加强信用卡管理,最大限度的控制疑似套现行为恶性循环现象的发生,盘锦工行银行卡业务部根据业务发展的特点,采取以下三点管理措施:
一是严把特约商户准入关,落实特约商户实名制。加强特约商户日常管理和风险控制,及时对参与套现行为的商户采取延迟付款、上门实地调查走访、调取相关交易单据和商户监控录像等资料文件、联系警方请求协查等防控措施,严防收单风险。
二是设专人专岗管理此项业务,保证做到日日监控。针对涉及卡片较多、交易金额较大的套现行为,重点进行调查并跟踪处理结果,加强重点风险事件的调查力度。
三是加大对信用卡套现风险的监控和打击力度。对发现的疑似套现行为立即进行核实,对不能提供合理消费理由和证据的卡片,采取警告、降额、止付、放入灰名单、上门或司法催收等措施,有效保障信用卡的资金安全。
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