今年以来,工商银行渭南大荔支行针对多年内控评价为二类行尴尬处境,提出从细节做起,从严抓细管入手,从抓中层队伍建设做起,实现内控评价进入一类行的奋斗目标。在具体工作中,该行坚持把业务发展与内部控制同部署、同安排,教育全行员工树立业务发展、内控优先的经营理念,并从多个方面完善工作举措,进一步强化内控建设,为业务发展创造安全的运行环境。
一是坚持抓好思想教育工作。坚持把员工思想教育工作作为防范道德风险的关口,一方面通过各种会议形式,加强经营形势教育,正视困难,总结经验,树立发展信心。另一方面要求各部门利用周例会之际,及时组织学习有关案例通报、风险提示,学习先进人物模范事迹,通过经常性的学习,做到警钟长鸣;进一步加强银行从业人员职业操守教育,同时每月要求各部门组织至少一次政治理论学习,进一步提高全体员工的思想政治素质,筑牢拒腐防变思想道德防线。
二是加强员工业务学习培训,坚决杜绝自办业务事件发生。在坚持支行每月一次职工大会组织学习有关领导重要讲话、集体学习有关经营方针、决策的基础上,注重部门内部的培训学习,开好周例会,提高会议质量。营业部要充分利用晨会,讲评前日工作,更要对《业务操作指南》再学习、再培训,要进一步加强对新业务、新知识的学习,不断完善和充实学习内容,坚持学习培训工作不走过场,不流于形式,使学习培训活动有效果、见成效,进一步促进了员工业务素质的提高。
三是开展多种形式教育活动,提高员工案防意识。支行从强化员工的思想政治和业务学习入手,在不断提高员工的政治素质、道德水平、业务技能工作中进一步突出和强化员工的内控案防意识,认真抓好《银行业金融机构从业职业操守指引》和《加强营业网点内控管理若干规定》的制度落实,按照上级行有关要求,部门负责人与员工签订了内控案防目标责任书,客户经理签订了廉洁从业承诺书,支行计划在六月初邀请有关专家做一次关爱职业、做一名合格员工主题教育。
四是进一步完善内控案防领导小组工作职责。在强化内控建设的组织管理工作中,支行根据岗位变动情况,及时调整了相关工作领导小组,明确工作职责,细化目标责任,与部门负责人签订安全管理目标责任状,分层负责,进一步强化了管理意识、责任意识。
五是强化制度的执行,实施在监督工程。有了切实可行的制度,但不加强检查和监督,就会松弛下来,就不能确保执行。目前支行各项制度规定不少,但随着业务的发展,新情况新问题不断涌现,老的制度不能覆盖所有的风险点,故而必须实时开展检查工作。不检查不能暴漏问题,不检查不能发现制度本身还存在那些漏洞,不检查实际上就失去了制度存在的意义。唯有实施检查、监督工程,才能保证业务持续、稳健、正确的发展。所以检查要形成制度,对各岗位、各部门、各项业务要定期或不定期全面实施监督检查,但不可流于形式,每次检查要重点突出,努力增加广度,挖掘深度,确保及时发现问题,揭露隐患,做到未雨绸缪,防患于未然。检查方式要多样化,领导要带头查,不同岗位交叉检查,力争将差错消除在萌芽状态。同时检查建立回访制度,对未落实整改措施认真整改存在问题的要追究相关责任人的责任,从重处罚,绝不手软。
六是坚持逢双月召开一次员工思想动态和案件防范分析会。为牢固树立业务发展、内控优先的思想,支行除在各种会议上强调安全工作外,还坚持双月召开一次员工思想动态和案件防范分析会,及时了解情况、分析问题、削除隐患,做到常念“安全经”,紧绷安全弦,做到内控案防工作“常抓不懈,常防不懈”,努力为业务安全运行创造条件。