今年以来，工商银行渭南临渭区支行不断强化反洗钱管理和培训工作，切实履行反洗钱工作职责和相关义务，不断加大反洗钱培训力度，夯实反洗钱各项工作，进一步提高了反洗钱内控制度执行力。
一、履职履责，完善机制。为加强反洗钱工作组织领导，强化反洗钱工作力度，该行根据人员变动情况，及时调整反洗钱领导小组成员，明确和落实反洗钱管理人员、反洗钱监控系统操作员、客户经理以及前台柜员等反洗钱人员的工作职责。严禁有岗无人、有岗无责、职责不清、遇事相互推诿等现象,确保各司其职、分工合作，推动反洗钱工作有效开展；
二、持续培训，提高技能。该行针对近年新入行大学生员工逐年增多，为促使新入行、新上岗人员能够理解、娴熟掌握反洗钱风险控制方法，熟悉反洗钱各项制度规定、操作规程和管理要求，进一步提高员工反洗钱工作意识和工作能力，该行通过多种形式强化员工反洗钱业务知识、操作技能的培训教育，提高员工的反洗钱意识和工作水平；
三、细化管理，识别分类。把客户身份识别作为非现场监管工作的重点，严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，认真履行客户身份识别制度，严把开户关和大额、可疑交易审查关，及时进行大额、可疑交易的甄别和补录，从源头上杜绝洗钱行为的发生。全力做好客户风险等级划分工作，妥善保管客户身份资料和交易记录，防止丢失、损毁、泄露客户身份信息和交易记录，切实防范洗钱风险的发生；
四、加大检查，督促落实。该行将反洗钱工作纳入日常监督检查工作中，分层次、有重点地开展反洗钱检查活动，及时发现和解决反洗钱工作中存在的问题，确保反洗钱工作得到有效落实。
