近日,工商银行渭南临渭区支行针对内控管理的薄弱环节,以规范经营行为、防范经营风险为重点,不断改进风险防范措施,建立健全防风险、保安全的预警、监控、处理机制,有效遏制各类风险隐患,全力确保各项业务稳健运营。
一、强化培训,提高技能。俗话道“磨刀不误砍材功”。该行针对业务操作的薄弱环节和防控重点,充分利用每日晨训会、周例会等多种形式强化对管理人员和员工进行业务操作、风险防范培训,组织柜员认真学习各类风险案例,通过案例警示每位员工,提醒员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识,提升风险掌控能力;
二、现场管控,严防风险。支行要求营业部现场管理人员要切实履行事中风险控制职责,切实对每笔业务办理的真实性、合规性、完整性严格把关,认真核对每一笔反交易业务,并将柜员的正反交易进行对比,错帐冲正要认真查明原业务错误详情,如实、正确批注冲正原因,正确处理反交易、错帐冲正后续业务,着力消除风险隐患;
三、严密防范,杜绝自办。为彻底杜绝员工自办业务运营风险的发生,该行一是组织柜员认真学习运营专项治理活动的文件、通报,剖析存在隐患的思想根源,并要求每位柜员谈认识、应汲取的教训;二是明确要求如需要在本网点办理个人业务的柜员,要求要同普通客户待遇一样到大厅柜台办理,严禁在营业室内办理个人业务;三是对前来办理业务柜员的亲属,采取回避制,要求到别的柜台进行办理;四是柜员在上岗前应将自己银行卡、存单妥善保管,一律不得将个人银行卡、存单带入营业室内,从源头杜绝员工自办业务的发生;
四、奖罚到位,管理到位。为规范员工业务操作行为,有效防范操作风险,该行制定下发了《临渭区支行营业部2011年内控管理办法及实施细则》,详细规定运营管理方面11条奖罚细则,实行奖罚到位、问责到位,全力确保制度的执行力。同时支行还将组织人力,加大对“重点业务、重点环节、重点人员和关键岗位人员”上的排查力度,采取定期不定期、抽查与全面检查相结合的进行检查。对检查发现的问题,要组织员工进行认真分析,研究问题产生的原因,制定整改措施,落实整改责任人,明确整改期限。对共性问题从制度与流程上、从管理上查找问题产生的根源,制定整改措施并协调解决,促使同类问题在全行得到彻底纠正,全力助推支行运营风险管控水平的不断提升。