随着电子银行业务的快速发展，与之伴随的风险也越来越大。电子银行面临业务量骤增、业务操作准风险事项增加、内外部经济案件防控压力进一步加大等严峻考验。为了确保电子银行业务持续健康快速发展，切实提高业务运营风险管理及内控案防工作水平，杜绝各类案件发生，工行榆林分行对2011年电子银行专业内控案防工作重点及管理措施提出五项具体要求。
一、加强客户注册业务管理，认真落实电子银行业务管理办法、业务操作流程和反洗钱工作的各项要求。一要认真审核客户申请资料的完整性；二要认真核实身份证件的真实性；三要坚持业务受理过程留存资料档案的完整性；四要认真审核注册资料和系统信息的一致性。五要做好电子银行反洗钱系统信息的监测、分析和预警工作。
二、加强证书业务管理，严格落实“本人办、交本人、本人签”的管理要求。一要加强个人网银U盾业务管理。必须由客户本人签收《个人U盾领取回执》；必须坚持双人办理、双人发放U盾；必须对新增U盾客户落实回访制度。二要加强企业网银证书业务管理。要上门和电话核实企业网银注册真实意愿；要做好企业预留印鉴的双人核对以及客户经办人员的身份识别；要严格审批证书权限超过500万元客户。
三、加强客户安全教育，严防外部欺诈事件发生。一要加强对电子银行柜面注册客户安全教育宣传，认真履行安全告知义务；二要投放反欺诈案例、新欺诈手段提示和我行最新推出的电子银行安全措施等折页或宣传资料，加大对我行电子银行产品安全性、可靠性的正面宣传。
四、加强业务培训，提高电子银行从业人员业务素质。一是认真抓好电子银行新版本、新制度的传导、落实工作。二是要认真开展管理人员、客户经理和大堂经理、经办柜员三个层级的业务学习培训。
五、加强制度检查，认真落实整改，防范各类风险。一要坚持将业务发展和制度落实同步推进，通过制度落实保障业务发展。二要坚持在年内开展不少于两次的基层网点制度检查。三要对经营活动和制度检查中发现的问题整改落实到位；四要严格处罚，按照规定对相关责任人员作出违规积分记录或相应处罚。
