近两年来,央行的数次上调存款准备金率,加息次数的增加,股票市场的异常波动,这一系列因素让客户们谈“基”色变,基金销售出现了比较大的阻力。在这种情形下,工商银行鹰潭四海支行迎难而上,创新四种营销方式,实现了基金产品的营销突破。
一是诊段式。该将原有购买基金的客户进行筛选,借鉴医院大夫诊断的方式,邀请客户前来网点,对他所持有的基金进行一次体检,分析客户所持基金配置情况,并且提出调整建议。同时根据目前市场环境,加强与客户的沟通和交流,密切与客户关系的维护客户的方式,将基金营销方式从原来的营销式变为售后服务模式,提高客户满意度,提高基金销售率。
二是选菜式。基金品种有很多,而在基金营销时,则要做到“看人选菜单”了,因此在进行基金营销时,该行客户经理会根据客户的风险评估情况,客户的财务状况,结合客户的理财目标,用心为客户精选基金菜单,把合适的基金介绍给需要购买的客户。比如债券基金,该行就抓住债券基金的稳中取胜的特点,向适合的客户进行了营销。
三是配置式。在为客户进行基金营销时,该行要求客户经理首先对买基金的客户资产情况进行了解,让客户知道其基金只是他总资产的一个固定比例,并且为客户设计资产配置方案,通过为客户进行配置,增加客户对基金产品的更多认知度。
四是专业式。客户经理们的专业水准以及他对当前市场的认识,是营销打动客户购买产品的关键。因此,该行要求客户经理定期制作专业理财资讯,定期对我行销售的重点基金产品特点进行分析,对当前的各项市场进行分析,并提出自己的观点,这样在为客户进行产品营销时,才能让客户信服。
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