建行沧州分行成功堵截一起虚假积分兑换实践

    近日，建行沧州分行信用卡部成功堵截一起虚假积分兑换案件。有位汽车卡客户来兑换积分，准备兑换6000余元的油款，该客户2010年9月办的卡片，在短短5个月内积分170多万分，引起了该行积分兑换人员的警觉。经进一步调查发现：客户的交易是真实的，但并不是本人真实交易，他是收取他们公司顾客的现金，然后再刷自己的汽车卡，反复使用，不断积分，以至于短时间内虚假积分猛增。

    按照我行的积分操作流程：持汽车卡积分兑换油款是在当地二级分行进行的，该顾客就来到信用卡部要求兑换油款，经对客户消费明细的认真核对，当即拒绝了该客户的兑换要求，并清除了该客户的违规积分，并及时与该客户所在的公司进行了沟通，提出该公司要加强员工和POS机的管理，以杜绝以后次类似案件的发生。