为进一步加强对贷款发放与支付环节的监督管理,今年总省行优化了信贷监督执行流程,工行榆林分行积极应对业务流程改革,从行内实际情况出发,加强落实,细化管理,全力推进信贷监督执行工作的实施。
一、加强业务流程的整合。取消了各支行公司信贷业务的提款审查职能,将作业监督与提款审核整合,统一由分行信贷监督执行中心实施。取消了各支行个人消费贷款、个人经营性贷款信贷监督执行职能,上收分行集中实施。
二、进一步加强贷款的发放与支付管理。贷款的前、中、后台部门要密切配合,各司其职,促进贷款发放与支付的规范运作。前台营销部门对贷款支付方式与受托支付起付金额提出调查意见,中台审批部门审查并最终确定,后台监督部门根据审批意见,审核贷款支付的合规性。
三、强化放款后作业监督管理。加强落实信贷审批书中提出的管理要求,定期形成书面材料,经监督审核后及时归档保管。在自主支付方式下,贷款发放后营销部门要形成资金支付报告,并将资金支付凭证作为附件报送审核。前台客户经理要按规定的贷后检查间隔期限,按时在系统中录入贷后检查报告。
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