工商银行渭南分行进一步明确银保业务发展定位，以扩大规模、抢占份额为目标，深入分析同业竞争形势和自身发展需求，调整思路、完善管理、加强培训、诚信营销，成功推动代理寿险业务迎来大发展的“春天”。截至目前，该行代理销售个人寿险3485万元，实现中间业务收入125.82万元，名列九地市第一位。
一、转变思路，提高重视。自去年后半年来，国内货币市场持续动荡，基金、理财产品销售难度增大，中间业务收入渠道拓展难度逐步增加，该行为扭转这一不利局面，及时调整工作思路，加快对代理寿险业务的营销力度，通过各级会议的层层传达，全行上下真正领会了分行发展意图，全辖齐行动，全员齐开口，过去“产品在手口难开”的景象，早已不存在。
二、完善制度，强化管理。完善、规范的管理和制度落实，是渭南分行代理保险业务快速发展的根本保证。该行通过制定代理寿险业务实施细则，确定业务操作的具体流程，使营销工作有章可循，有规可依，为业务发展提供制度保障。同时，加强市场准入管理（包括公司准入和产品准入），由机构部严格选择合作伙伴，确定代销产品，避免出现因整体情况不了解而盲目选择带来的风险。
三、加强培训，提高素质。为在各支行打造寿险业务营销多面手，该行从两方面入手，一是打响技术牌，邀请保险公司人员为柜员开展寿险产品知识培训，让柜员有备而战。有些网点甚至把分析做成图表，简单易记。二是吸收好经验，各网点利用每月网点例会、季度经营形势分析会，由业绩优秀的网点负责人介绍经验，从而提高营销成功率。
四、强化激励，打造激情。为了在行内提倡竞争意识，该行引入保险公司“竞争—退出”机制，实行网点资源动态管理制度。该行在与保险公司的代理协议中明确，如在一定时期内保险销售额度为达到前期规定额度，则协议自动废止，从而充分发挥了代销网点的资源优势，提高了点均产量。
五、规范行为，促进合规。该行严格遵照银行保险业务监管新要求，在积极拓展银保业务的同时，坚持依法合规经营，客观公正地宣传银行代理保险产品，在向客户营销产品时，充分提示风险，使客户真正了解保险与储蓄的异同及利弊，让客户自主选择投资品种，杜绝因盲目营销带来的隐患，有效地控制潜在风险。
