今年以来，工商银行渭南澄城支行针对业务发展进程中内控案防工作面临的严峻形势，在努力巩固和扩大“內控检查”活动成果、不断完善员工违规积分管理的同时，引导全行员工进行认真的反思和自查，发现目前全行内控管理和风险防范仍有一些不容忽视的问题：一是个别部门、网点负责人重业务经营、轻内控管理的现象还未得到彻底根治。二是个别营业网点负责人对所属员工思想行为动态排查不够精细的现象依然存在。三是个别员工缺乏开拓创新、拼搏进取精神。四是岗位制约、规章制度执行与监管检查力度尚需进一步增强。针对上述状况，该行从强化责任意识入手，围绕“权、钱、人”三个重点，强化管理、完善规章、注重预防、整治违规，进一步筑牢了稳固的内控防线。
一、重教育，筑牢全员思想防线。一是广泛开展反腐倡廉教育，积极引导全行各级领导干部认真学习贯彻国务院廉政工作会议精神和中纪委、上级行廉洁自律各项规定，增强了反腐倡廉的自觉性。同时，邀请当地检察院领导来行进行预防职务犯罪知识讲座，做到木鱼常敲、警钟长鸣。二是在业务部门特别是一线营业网点中，强化分行《员工违规积分管理实施细则》的学习，促进了员工养成学制度、守制度、执行操作规程，合规办理每笔业务的自觉性。三是组织全行学习《案例选编》、《员工行为守则》，达到了抓基层、强基础、堵漏洞、防案件的目的。四是针对业务运行管理、重点业务检查“回头看”和发现的问题，举一反三狠抓整改，追求完善，为经营目标的如期实现提供了强大的思想保证和精神动力。
二、严管理，奠定防控案件基础。首先，该行按照分行规定，结合本行实际，不断完善防范风险、防控案件的长效机制。其次，在办理信贷业务中，重点强化贷前调查、贷时审查、贷中检查、贷后管理的全程监管，突出重点业务、重点岗位、重点人员、重点环节的风险防范。第三，财务管理重点抓好费用开支、大宗物品采购、办公场所维修改造等敏感性工作，坚持集体研究，集中决策。
三、建规章，规范了业务操作流程。按照从严治行的要求，该行加强了以业务经营为核心的内控制度建设，先后修订了年度內控监察、党风廉政建设和反腐败抓源头工作实施意见，完善服务管理、员工违规积分管理、员工思想行为动态，十个风险点排查、客户经理管理等制度规定，力促每一项工作和业务都做到内控防范到位。同时，利用多种形式强化对一线员工的制度执行意识，养成了用岗位职责和岗位制度来规范自己和相关人员业务操作行为的良好习惯。
四、强预防，认真抓好员工思想行为排查。一是根据人员工作变动、职责发生变化的实际，及时签定《员工内控案防责任书》，达到了年度内人人有职责、人人有防控目标的目的。二是按照上级行规定的员工思想行为排查相关内容，逐条逐项逐人进行排查。同时加强预测分析和行为监控，克服了因排查工作不力，流于形式的现象。三是结合实际明确了本行的防控重点，增强了全行防范案件、防范风险的能力。四是要求领导班子成员深入网点坐班调研，有的放矢地防范风险，尤其是对管理工作存在薄弱环节的网点进行深刻的分析和反思，制定出防范风险的可行性措施。在此基础上，该行坚持适时召开风险、案件分析会议，达到了堵塞漏洞、防范风险的目的。
五、查违规，震慑了违规违纪行为。在开展各类业务检查中，该行监管部门讲原则，不讲情面；讲制度，不打折扣；讲合规，不找借口。克服检查处罚走过场、放不下脸面、下不了手等问题，保证检查工作不少一个机构、不缺一个柜员、不漏一笔业务、不留一笔隐患、不瞒一个问题、不留死角和盲点。针对上级行在内控检査中发现的问题，及时落实整改部门和责任人，处理不迁就，追究不手软，纠必须果，起到了震慑、警戒作用，确保了整改效果。同时，严格落实业务岗位人员定期轮岗和请销假制度，及时防范、化解和消除员工因思想、作风、违规操作而引发的风险隐患，为业务经营快速发展发挥了保驾护航作用。
