建设银行承德分行进一步加强反洗钱管理工作

    根据上级分行下发的《关于进一步加强反洗钱管理工作的通知》精神，建设银行承德分行结合人民银行下发的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、重大可疑交易线索报告制度、客户风险等级分类制度、反洗钱协查制度、反洗钱保密制度、反洗钱宣传培训制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱报告制度等有关规定，明确了报告路线和工作流程，制定细化措施，使反洗钱工作扎扎实实地落实到岗位人员。要求员工严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》等文件规定，履行勤勉尽职义务，认真核对、登记客户身份基本信息，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客户的自然人、交易的实际受益人，切实把好客户身份识别的第一道关口。要做好业务关系存续期间的客户身份识别工作，一线业务人员要熟悉、了解、掌握对公客户的经营范围、经营规模、资金流量、流向以及对私客户的从业情况、收入情况和资金交易规律等方面信息，在此基础上对客户的资金交易进行全面分析监测，及时开展客户风险等级划分工作。