为进一步夯实反洗钱基础工作,提高大额和可疑交易数据报送质量,工商银行渭南分行反洗钱中心采取扎实有效措施,不断加强反洗钱监控系统逾期数据管理工作,努力实现反洗钱监控系统数据“零逾期”。
一、高度重视监控系统逾期数据管理工作。通过对反洗钱监控系统逾期数据的监测分析,针对反洗钱监控系统逾期数据时有发生的情况,分行反洗钱中心不断总结管理上的薄弱环节,下发了《关于加强2011年度反洗钱监控系统逾期数据管理工作的通知》,要求各支行网点高度重视反洗钱监控系统大额和可疑交易的报送工作,彻底杜绝因人为因素形成逾期数据的现象发生。
二、建立监控系统逾期数据监测日常化、制度化。一是进一步落实营业网点反洗钱监控系统操作员A、B岗制度,确保不因人为因素影响系统的正常运行;二是各营业网点均建立了“反洗钱监控系统操作员工作日志”,详细记载监控系统日常运行情况;三是分行进一步落实责任,建立“反洗钱监控系统逾期数据监测台账”,按日对监控系统辖属机构逾期数据情况进行监测。
三、加大对监控系统逾期数据考核力度。分行在定期监测的基础上,进一步加大了对监控系统逾期数据的考核力度,对2011年的考评指标进行了完善和修订,提高了逾期数据在绩效考核指标中的权重,明确因人为因素形成逾期数据的,将追究相关责任人和管理者的责任,并加大处理处罚力度。
四、认真分析,逐笔清理。一是对网点存在的逾期数据,反洗钱中心逐笔进行检查,对人为因素形成的逾期电话通知网点及时补正,并进行通报批评;二是对其他因素形成的逾期数据,结合该业务的操作流程,深入营业网点和反洗钱专管员一起进行分析,认真分析并仔细查找形成逾期数据的原因,提出有效的补正办法并进行归纳总结,在全行进行操作提示,有效遏制逾期数据的再次形成;三是对系统因素形成的逾期数据,和上级行沟通,将问题汇总上报。