《个人贷款》试点考试大纲

  第1章  个人贷款概述 

    1.1 个人贷款的性质和发展

    1.1.1 个人贷款的概念和意义

    1.1.2 个人贷款的特征   

    1.1.3 个人贷款的发展历程

    1.2 个人贷款产品的种类

    1.2.1 按产品用途分类

    1.2.2 按担保方式分类

    1.3 个人贷款产品的要素

    1.3.1 贷款对象

    1.3.2 贷款利率

    1.3.3 贷款期限

    1.3.4 还款方式

    1.3.5 担保方式

    1.3.6 贷款额度

    第2章  个人贷款营销

    2.1 个人贷款目标市场分析

    2.1.1 市场环境分析

    2.1.2 市场细分

    2.1.3 市场选择和定位

    2.2 个人贷款客户定位

    2.2.1 合作单位定位

    2.2.2 贷款客户定位

    2.3 个人贷款营销渠道

    2.3.1 合作单位营销

    2.3.2 网点机构营销

    2.3.3 网上银行营销

    2.4 个人贷款营销组织

    2.4.1 营销人员

    2.4.2 营销机构

    2.4.3 营销管理

    2.5 个人贷款营销方法

    2.5.1 品牌营销

    2.5.2 策略营销

    2.5.3 定向营销

    第3章  个人住房贷款

    3.1 基础知识

    3.2 贷款的流程

    3.2.1 贷款的受理和调查

    3.2.2 贷款的审查和审批

    3.2.3 贷款的签约和发放

    3.2.4 贷后与档案管理

    3.3 风险管理

    3.3.1 合作机构管理

    3.3.2 操作风险

    3.3.3 信用风险

    3.4 公积金个人住房贷款

    3.4.1 基础知识

    3.4.2 贷款的流程

    第4章  个人汽车贷款

    4.1 基础知识

    4.2 贷款的流程

    4.2.1 贷款的受理和调查

    4.2.2 贷款的审查和审批

    4.2.3 贷款的签约和发放

    4.2.4 贷后与档案管理

    4.3 风险管理

    4.3.1 合作机构管理

    4.3.2 操作风险

    4.3.3 信用风险

    第5章  个人教育贷款

    5.1 基础知识

    5.2 贷款的流程

    5.2.1 贷款的受理和调查

    5.2.2 贷款的审查和审批

    5.2.3 贷款的签约和发放

    5.2.4 贷后与档案管理

    5.3 风险管理

    5.3.1 操作风险

    5.3.2 信用风险

    第6章  个人经营类贷款

    6.1 基础知识

    6.2 贷款的流程

    6.2.1 贷款的受理和调查

    6.2.2 贷款的审查和审批

    6.2.3 贷款的签约和发放

    6.2.4 贷后与档案管理

    6.3 风险管理

    6.3.1 合作机构管理

    6.3.2 操作风险

    6.3.3 信用风险

    第7章  其他个人贷款

    7.1 个人质押贷款

    7.1.1 个人质押贷款含义

    7.1.2 个人质押贷款特点

    7.1.3 个人质押贷款要素

    7.1.4 个人质押贷款操作流程

    7.2 个人信用贷款

    7.2.1 个人信用贷款含义

    7.2.2 个人信用贷款特点

    7.2.3 个人信用贷款要素

    7.2.4 个人信用贷款操作流程

    7.3 个人抵押授信贷款

    7.3.1 个人抵押授信贷款含义

    7.3.2 个人抵押授信贷款特点

    7.3.3 个人抵押授信贷款要素

    7.3.4 个人抵押授信贷款操作流程

    7.4 其他

    7.4.1 个人住房装修贷款

    7.4.2 个人耐用消费品贷款

    7.4.3 个人医疗贷款

    7.4.4 个人旅游消费贷款

    7.4.5 下岗失业人员小额担保贷款

    第8章  个人征信系统

    8.1 概述

    8.1.1 个人征信系统的含义及内容

    8.1.2 个人征信系统的主要功能

    8.1.3 建立个人征信系统的意义

    8.1.4 个人征信立法状况

    8.2 个人征信系统的管理及应用

    8.2.1 个人征信系统信息来源

    8.2.2 个人征信系统录入流程

    8.2.3 个人征信查询系统

    8.2.4 个人征信系统管理模式

    8.2.5 异议处理

    附 录

    一、个人贷款的相关法律

    1．《中华人民共和国民法通则》（以下简称《民法通则》）

    2．《中华人民共和国合同法》

    3．《中华人民共和国担保法》

    4．《中华人民共和国物权法》

    二、个人贷款的监管政策和法规

    1．《关于开展个人消费信贷的指导意见》 银发[1999]第73号

    2．《个人住房贷款管理办法》银发[1998]第190号

    3．《汽车贷款管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会令 〔2004〕第 2 号）

    4．《助学贷款管理办法》中国人民银行〔2000〕

    5．中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知  银监发〔2008〕49号

    6．《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业