随着科技的不断发展，网络新兴产业日新月异，同时也为犯罪分子提供了机遇和便利，利于法律的边缘和间隙专营作业。充分依赖金融机构系统和平台的便捷，大量开立银行结算账户用于地下洗钱、网络电信欺诈等违法犯罪活动。给我国的金融秩序稳定和客户的财产安全带来极大危害。西关支行作为一级支行金融网点是反洗钱工作开展的一线基地，是洗钱风险防范的第一道防线。为了有效防范和控制反洗钱合规风险，积极配合工行长治分行反洗钱中心和人民银行反洗钱中心工作力度，2022年度以来，工行长治西关支行多措并举积极开展反洗钱工作。
一、强化反洗钱基础管理。支行成立“反洗钱工作领导小组”，作为支行反洗钱工作的领导和协调机构，支行行长对上级行下发的反洗钱制度规定、风险提示、工作通知等要及时做出明确的批示；紧扣监管处罚风险点、监管机构、总省市行关注的风险点，以揭示和解决反洗钱管理、制度执行、业务操作等方面存在的实际问题为宗旨，将反洗钱纳入案防会进行专题研讨。
二、健全岗位职责，落实履职考核。制定支行的《反洗钱工作职责》，做好反洗钱工作开展计划，强化岗位履职管理。明确各岗位的反洗钱岗位职责，确保全体员工了解本岗位反洗钱履职规范，知晓所承担的反洗钱义务和责任。支行将反洗钱工作纳入合规管理绩效考核。各部门联动配合、各岗位各司其职，积极开展工作。
三、严守反洗钱保密规定。严格落实总行反洗钱保密管理规定，对保密信息做到专人管理、专业使用、专用渠道传输，严防泄密事件发生，将反洗钱岗位人员纳入签署保密协议范围。
四、持续开展反洗钱宣传和培训。为加强员工反洗钱意识，提升反洗钱工作技能，支行积极参加上级行组织的反洗钱合规培训，并及时做好对员工的转培训，确保全体员工每年至少接受二次普及型反洗钱合规培训；持续开展反洗钱日常宣传，积极配合上级行开展主题宣传，利用厅堂作为反洗钱斗争的阵地，利用电子屏幕、宣传册页等大力向客户开展洗钱常识危害、洗钱风险防范等知识的宣传。运用上门服务、批量开卡之机进入工厂、社区等为客户宣传洗钱风险、反欺诈知识，提升客户的自身洗钱防范和保护意识。
五、积极开展反洗钱合规检查。支行将反洗钱业务纳入日常检查范畴，检查内容要紧扣本行薄弱点、监管处罚的重点环节、市分行关注的风险点，严格问题整改、严肃责任追究，严把客户初次识别、账户开立风险，从源头杜绝洗钱发生。
六、严格执行大额交易、可疑交易报备制度。使风险事件、可疑客户可以得到系统共享。
七、反洗钱专岗人员积极对反洗钱内部协查、风险提示的系统做好回复。用严谨审慎的态度积极工作，为反洗钱中心提供原始、科学的依据，完成岗位履职。
通过统筹管理、支行全员团结协作，本年度以来杜绝和整改反洗钱业务问题6次，堵截反欺诈事件5起，支行作为一线金融网点为反洗钱事业做出了积极的贡献。
