“断卡”行动作为国家治理能力和治理体系现代化的重要抓手，全力扭转买卖银行卡泛滥的局面，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发势头，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。作为建行网点，更需要查找涉案银行卡个人账户整治工作存在的不足，建行长沙湘江支行营业部明确业务的各项流程及责任人，牢固树立合规理念，主要有以下几点做法。
• 规范规定动作。通过晨会、夕会和专题会议组织全员学习开户、回访、账户排查等业务知识，各岗位熟练掌握流程和相关风险点，并根据网点情况制定开户核实手机实名制、核实证件及证明、问询开户意图及实际居住地址等规定动作，时时讲，日日练，融入到日常工作中，养成良好的工作习惯，各岗位都按照规定动作办理业务、答复客户、处理问题。
• 明确规定时间。什么时候登记办理业务信息、什么时候第一次回访、什么时候第二次回访，这些看似琐碎的小问题，关系风险排查大事，网点对每个规定动作的时间都有明确要求，要求具体到几点几分，让各岗位都清晰知晓完成时间和截止时间，防止由于日常工作忽视风险。
• 划分岗位职责。明确各岗位职责，业务办理人员为主要负责人，大堂经理负责STM办理业务，各柜台负责自己柜台经办的业务，包括办理业务规定动作执行、客户信息核实、信息登记、第一次回访等，第二次回访由主管分配任务全员执行，做到责任明确到人。
• 定期监督通报。主管每周检查、网点负责人每月检查，发现问题及时进行总结通报，层层监督把关，对执行不力的人员积分处理。
“断卡”行动及反电诈工作的本质是账户的风险管理，在实际工作中，应处理好业务发展与风险防范之间的关系，不能以业务发展为由忽视风险，一手抓业务发展，一手抓风险防控，把好业务流程关，牢筑合规理念线。
